RISE 코리아금융고배당
498860기초지수 iSelect 코리아 금융 고배당 지수 · KB자산운용 · 2024-12-10 상장
iSelect 코리아 금융 고배당 지수를 추종하는 RISE 코리아금융고배당(498860)의 총보수 연 0.1%, 추적오차 1.6%, 괴리율 +0.21%, 1위 구성종목 DB손해보험. 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
RISE 코리아금융고배당 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.10%
- 추적오차율
- 1.60%
- 괴리율
- +0.21%
- NAV (1좌당)
- 14,500원
- 순자산총액
- 290억
- 분배금 수익률
- 3.98%
RISE 코리아금융고배당 상품 개요
RISE 코리아금융고배당은 국내 주식을 주된 투자대상으로 하여, NH투자증권이 발표하는 ‘iSelect 코리아 금융 고배당 지수’를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용하는 것을 목적으로 합니다.
iSelect 코리아 금융 고배당 지수는 유가증권시장에 상장된 금융지주, 은행, 증권, 보험업종 내 기업 중 ROE, 배당수익률, PBR, 시가총액 4개 팩터*를 종합적으로 고려하여 안정적인 배당을 제공할 수 있고, 기업가치 제고 여력이 높은 금융기업을 선별한 지수입니다.
ETF의 설정단위는 50,000좌이며, 현물설정 방식으로 이루어집니다. 한국거래소를 통하여 매매하는 경우에는 1주 단위로 거래할 수 있습니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
RISE 코리아금융고배당 총보수와 추적오차
총보수 연 0.10%가 20년이면 얼마가 되나
RISE 코리아금융고배당의 총보수는 연 0.10%로, 국내 상장 ETF 중에서는 일반적인 구간에 속합니다. 지수를 그대로 추종하는 패시브 ETF에서 흔히 보이는 수준으로, 같은 지수를 따르는 경쟁 상품과 소수점 아래에서 갈리는 경우가 많습니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 20만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 53만 원으로 늘어납니다. 미래 수익률은 알 수 없지만 비용은 지금 확인할 수 있습니다. 동일 지수를 추종하는 상품이 여럿이라면 보수 차이가 사실상 확정된 성과 차이가 됩니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율이 1.60%로 낮지 않습니다. 기초지수(iSelect 코리아 금융 고배당 지수)가 오른 만큼 이 ETF가 따라 오르지 못하거나 반대로 더 벌어지는 구간이 생길 수 있다는 뜻이므로, "지수를 그대로 산다"는 기대와는 거리가 있습니다. 괴리율은 +0.21%입니다. 시장가가 순자산가치보다 0.21% 비싸게 거래되고 있다는 뜻으로, 지금 매수하면 실제 자산 가치보다 조금 더 주고 사는 셈입니다. 일상적인 범위에 가깝지만, 변동성이 커질 때는 괴리율도 함께 벌어지는 경향이 있습니다. 추적오차가 운용사가 지수를 얼마나 잘 따라갔는지의 문제라면, 괴리율은 그 결과물을 시장이 얼마에 사고파는지의 문제입니다.
RISE 코리아금융고배당 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| -1.96% | -3.29% | -11.79% | -16.35% | -29.13% | +5.95% | -0.68% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
RISE 코리아금융고배당은 3개월 -16.4%, 1년 +6.0%의 수익률을 기록했습니다. 1년 기준으로는 플러스지만 최근 3개월은 -16.4%로 뒷걸음쳤습니다. 상승 흐름 속의 조정인지 추세 전환의 초입인지는 기초지수의 업황과 함께 봐야 구분됩니다. 과거 수익률은 상품의 성격(변동성·회복력)을 가늠하는 자료일 뿐, 미래 성과의 근거가 되지는 않습니다.
RISE 코리아금융고배당 구성종목 TOP10
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | DB손해보험 | 14.88% |
| 2 | KB금융 | 13.08% |
| 3 | 기업은행 | 12.38% |
| 4 | NH투자증권 | 9.52% |
| 5 | 신영증권 | 8.85% |
| 6 | 삼성증권 | 8.38% |
| 7 | 교보증권 | 8.08% |
| 8 | 한국금융지주 | 7.49% |
| 9 | 키움증권 | 7.21% |
| 10 | iM금융지주 | 2.89% |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
구성 집중도: 분산 ETF라고 부르기 어려운 구조
공시된 상위 10종목의 비중 합계는 92.8%입니다. ETF는 여러 종목에 나눠 담는 상품이지만, RISE 코리아금융고배당은 상위 10종목만으로 자산의 대부분이 채워지는 구조입니다. 이름이 주는 '분산' 이미지와 달리 실제로는 소수 종목의 주가에 성과가 크게 좌우됩니다. 최대 비중 종목인 DB손해보험이 14.9%에 그쳐, 개별 종목 리스크는 비교적 잘 분산돼 있습니다. 편입 종목과 비중은 지수 산출 규칙에 따라 주기적으로 조정됩니다. 아래 표의 수치는 최근 공시 기준입니다.
RISE 코리아금융고배당 섹터·자산 구성
섹터 비중
- 금융100.00%
자산 구성
- 주식100.00%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
섹터 편중: 어느 업종에 기울어 있나
공시된 섹터는 금융 하나뿐으로, 사실상 단일 업종에 집중된 ETF입니다. 해당 업황이 꺾이면 분산의 완충 효과를 기대하기 어렵습니다.
RISE 코리아금융고배당 분배금(배당)
분배금: 얼마를, 언제 받나
최근 1년 기준 분배금 수익률은 3.98%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 39,800원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 579원입니다. 시장 평균(대략 2% 안팎)을 웃도는 수준으로, 현금흐름을 목적으로 보는 투자자에게 검토 대상이 되는 구간입니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 변한다는 점은 감안해야 합니다. 지난해 기준 연 10회(1월·2월·3월·4월·5월·6월·7월·8월·9월·10월)에 걸쳐 분배금을 지급했습니다. 분배금을 받으려면 지급 기준일 전에 매수해 보유하고 있어야 합니다.
RISE 코리아금융고배당 자주 묻는 질문
Q. RISE 코리아금융고배당의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
RISE 코리아금융고배당(498860)의 총보수는 연 0.10%로 국내 상장 ETF 중 일반적인 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 20만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 53만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. RISE 코리아금융고배당은 어떤 종목을 담고 있나요?
공시된 상위 10종목의 비중 합계는 92.8%이며, 1위는 DB손해보험(14.9%)입니다. 업종별로는 금융이 100.0%로 가장 큽니다. 상위 소수 종목에 자산이 집중된 구조라 분산 효과는 제한적입니다.
Q. RISE 코리아금융고배당의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
RISE 코리아금융고배당의 추적오차율 1.60%, 괴리율 +0.21%입니다. 추적오차가 1%를 넘어 기초지수와 성과가 벌어질 수 있습니다. 시장가가 순자산가치보다 0.21% 비싸게 거래되고 있어, 매수 시 그만큼 웃돈을 얹는 셈입니다.
RISE 코리아금융고배당 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.