기초지수 KIS-NH Amundi MMF지수 · NH-Amundi자산운용 · 2024-07-16 상장
2026.09.12 04:07 기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
HANARO 머니마켓액티브의 총보수는 연 0.040%로, 국내 상장 ETF 중에서는 매우 저렴한 구간에 속합니다. 보수만 놓고 보면 장기 보유의 부담이 거의 없는 수준입니다. 다만 총보수는 투자자가 부담하는 비용의 전부가 아니어서, 실제로는 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용이 별도로 발생한다는 점은 알아 둘 필요가 있습니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 80,000원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 21만 원으로 늘어납니다. 미래 수익률은 알 수 없지만 비용은 지금 확인할 수 있습니다. 동일 지수를 추종하는 상품이 여럿이라면 보수 차이가 사실상 확정된 성과 차이가 됩니다.
추적오차율은 0.040%로 기초지수(KIS-NH Amundi MMF지수)를 상당히 촘촘하게 따라가고 있습니다. 지수를 사는 것과 이 ETF를 사는 것의 차이가 작다는 뜻으로, 지수 추종 상품에 기대하는 기본 조건은 충족한 셈입니다. 괴리율은 +0.03%로 사실상 0에 가깝습니다. 시장에서 거래되는 가격이 순자산가치(NAV)와 거의 일치한다는 뜻으로, 유동성 공급이 원활하게 이뤄지고 있다는 신호입니다. 추적오차가 운용사가 지수를 얼마나 잘 따라갔는지의 문제라면, 괴리율은 그 결과물을 시장이 얼마에 사고파는지의 문제입니다.
HANARO 머니마켓액티브는 교보증권 20260729-243-27, 교보증권 20260729-243-28, 대신증권 20251121-364-31, 대신증권 20260617-126-61, 대신증권 20260908-182-81 등을 상위 종목으로 담고 있습니다. 개별 종목의 편입 비중은 공시 자료에 수치로 제공되지 않아, 상위 종목의 이름과 아래 섹터 비중으로 성격을 가늠해야 합니다. ETF의 이름만으로는 실제 포트폴리오를 알 수 없으므로, 담고 있는 종목이 본인이 의도한 투자 대상과 맞는지 확인하는 것이 먼저입니다.
HANARO 머니마켓액티브는 3개월 +0.8%, 1년 +3.0%의 수익률을 기록했습니다. 과거 수익률은 상품의 성격(변동성·회복력)을 가늠하는 자료일 뿐, 미래 성과의 근거가 되지는 않습니다.
최근 1년 기준 분배금 수익률은 0.37%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 3,700원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 200원입니다. 시장 평균(대략 2% 안팎)에 못 미칩니다. 성장주 비중이 높거나 배당을 재투자하는(TR형) 구조일 수 있어, 이 ETF는 분배금보다 가격 상승으로 성과를 내는 성격에 가깝습니다.
KIS-NH-Amundi MMF지수를 비교지수로 하여 ETF의 순자산가치의 변화가 비교지수의 변화를 초과하도록 운용하는 액티브 ETF입니다. 잔존만기가 5개월 이하인 단기채, CP, 양도성예금증서 등에 투자하여 안정성과 유동성을 추구합니다.
또한, 안정적 초과 수익 실현을 위해 다음과 같은 다양한 전략을 수행할 예정입니다.
1) 듀레이션 전략: 기본적으로 비교지수의 듀레이션을 추종하면서 시장상황에 따라 비교지수 대비 보유채권의 듀레이션 조정
2) 수익률 곡선 전략: 수익률 곡선 분석을 통하여 만기 별 보유 수익률 차이를 분석하여 수익률이 상대적으로 높은 만기 구간에 투자
3) 섹터 및 종목선택 전략: 비교지수 대비 섹터 비중 조정, 유사 만기 중 상대적으로 높은 금리 종목 편입으로 초과수익 창출
4) 기타: 보유채권을 담보로 대차/대여 및 환매조건부 매도 등을 통한 추가적인 수익 확보, 국채 선물 매매를 통한 시장 대응 전략 등을 수행
KIS자산평가에서 산출, 발표하는 비교지수 KIS-NH-Amundi MMF지수는 KOFR(한국의 무위험지표금리, Korea Overnight Financing Repo Rate), CD91금리(금융투자협회), CP(기업어음,Commercial Paper), 발행잔액이 500억 이상이며 잔존만기가 5개월 이하인 국고, 통안, 지역개발채 및 국내 신용등급 AA- 이상의 단기 채권(보증회사채 및 ABS 미포함)을 바스켓 종목으로 구성하여 단기금융시장의 성과를 나타내는 지수입니다.
특징은 다음과 같습니다.
ETF 비교지수: 잔존만기 5개월 이하 자산에 투자하여 단기금융시장의 성과를 나타내는 지수
짧은 듀레이션의 초단기형 지수: 듀레이션 0.16Y 내외의 초단기형 지수
신용등급이 우수한 종목을 바스켓으로 구성한 지수: 우수한 신용등급 종목으로 바스켓을 구성하여, 부도위험이 적고, 듀레이션이 짧아 시황에 따라 성과 변동이 크지 않음
대표성과 유동성이 우수한 바스켓 구성으로 구성한 Bellwether Index Target duration을 만족하면서 유동성이 우수한 종목으로 구성한 Bellwether Index
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| +0.04% | +0.07% | +0.29% | +0.84% | +1.60% | +2.99% | +2.14% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | 교보증권 20260729-243-27 | - |
| 2 | 교보증권 20260729-243-28 | - |
| 3 | 대신증권 20251121-364-31 | - |
| 4 | 대신증권 20260617-126-61 | - |
| 5 | 대신증권 20260908-182-81 | - |
| 6 | 대신증권 20260908-182-82 | - |
| 7 | 메리츠증권 20251201-364-21 | - |
| 8 | 메리츠증권 20251201-364-22 | - |
| 9 | 삼성카드 20220221-1824-2 | - |
| 10 | 신한카드 20260331-183-69 |
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
HANARO 머니마켓액티브(486830)의 총보수는 연 0.040%로 국내 상장 ETF 중 매우 낮은 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 80,000원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 21만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
HANARO 머니마켓액티브의 추적오차율 0.040%, 괴리율 +0.03%입니다. 추적오차가 0.5% 미만으로 기초지수를 촘촘하게 따라가고 있습니다. 괴리율이 0에 가까워 시장가와 순자산가치가 거의 일치합니다.
최근 1년 기준 분배금 수익률은 0.37%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 3,700원 수준입니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 달라집니다.
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.
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