ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성)
480030기초지수 Bloomberg US 500 Large Cap Premium Decrement 15% Distribution Index · 한국투신운용(ETF) · 2024-04-23 상장
Bloomberg US 500 Large Cap Premium Decrement 15% Distribution Index를 추종하는 ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성)(480030)의 총보수 연 0.45%, 추적오차 0.64%, 괴리율 -0.28%, 1위 구성종목 스왑(키움증권). 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.45%
- 추적오차율
- 0.64%
- 괴리율
- -0.28%
- NAV (1좌당)
- 9,141원
- 순자산총액
- 1,581억
- 분배금 수익률
- 21.97%
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) 상품 개요
이 투자신탁은 “Bloomberg US 500 Large Cap Premium (SPY) Decrement 15% Distribution Index”의 원화환산 지수에 연동하여 운용하는 것을 목표로 이 투자신탁 수익증권 1좌당 순자산가치의 변동률을 지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용함을 그 목적으로 합니다. 이를 위하여 이 투자신탁은 기초지수 내 발생한 주식의 배당 및 콜옵션 프리미엄이 모두 반영된 “Bloomberg U.S. 500 Large Cap Premium (SPY) Index”를 기초자산으로 하여 수익이 결정되는 장외파생상품(Swap)에 주로 투자합니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) 총보수와 추적오차
총보수 연 0.45%가 20년이면 얼마가 되나
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성)의 총보수는 연 0.45%로, 국내 상장 ETF 중에서는 다소 높은 구간에 속합니다. 액티브 운용이나 해외·파생 상품처럼 운용 손이 더 가는 ETF에서 나타나는 구간입니다. 같은 지수를 더 낮은 보수로 따라가는 상품이 있다면 비용 차이가 장기 성과에 그대로 반영됩니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 90만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 229만 원으로 늘어납니다. 미래 수익률은 알 수 없지만 비용은 지금 확인할 수 있습니다. 동일 지수를 추종하는 상품이 여럿이라면 보수 차이가 사실상 확정된 성과 차이가 됩니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율은 0.64%로 기초지수(Bloomberg US 500 Large Cap Premium Decrement 15% Distribution Index) 대비 보통 수준의 오차를 냅니다. 운용 보수와 편입 종목 교체, 배당 재투자 시점 차이 등이 쌓여 생기는 간극으로, 이 정도면 추종 자체에 문제가 있다고 보기는 어렵습니다. 괴리율은 -0.28%로, 시장가가 순자산가치보다 0.28% 싸게 거래되고 있습니다. 자산 가치보다 낮은 가격에 거래된다는 뜻이지만, 반대로 매도할 때도 제값을 받지 못할 수 있다는 의미이기도 합니다. 추적오차가 운용사가 지수를 얼마나 잘 따라갔는지의 문제라면, 괴리율은 그 결과물을 시장이 얼마에 사고파는지의 문제입니다.
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| -0.27% | -1.83% | -3.59% | -9.48% | -6.09% | +3.20% | -0.49% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성)은 3개월 -9.5%, 1년 +3.2%의 수익률을 기록했습니다. 1년 기준으로는 플러스지만 최근 3개월은 -9.5%로 뒷걸음쳤습니다. 상승 흐름 속의 조정인지 추세 전환의 초입인지는 기초지수의 업황과 함께 봐야 구분됩니다. 과거 수익률은 상품의 성격(변동성·회복력)을 가늠하는 자료일 뿐, 미래 성과의 근거가 되지는 않습니다.
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) 구성종목 TOP4
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | 스왑(키움증권) | - |
| 2 | 스왑(한국투자증권) | - |
| 3 | 원화현금 | - |
| 4 | 설정현금액 | - |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) 섹터·자산 구성
섹터 비중
- 미분류100.01%
자산 구성
- 현금성 자산103.32%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) 분배금(배당)
분배금: 얼마를, 언제 받나
최근 1년 기준 분배금 수익률은 21.97%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 219,700원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 2,003원입니다. 코스피 평균(대략 2% 안팎)의 세 배를 넘는 고분배 상품입니다. 다만 커버드콜처럼 옵션 프리미엄으로 분배 재원을 만드는 구조는 높은 분배금 대신 상승장에서의 수익을 일부 포기하며, 원금(주가)이 함께 내려가면 총수익은 분배율만큼 나오지 않습니다. 분배금이 어디서 나오는지를 먼저 확인해야 합니다. 지난해 기준 연 10회(1월·2월·3월·4월·5월·6월·7월·8월·9월·10월)에 걸쳐 분배금을 지급했습니다. 분배금을 받으려면 지급 기준일 전에 매수해 보유하고 있어야 합니다.
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) 환율 영향
환노출: 지수와 환율을 함께 사는 셈
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성)은 해외 자산에 투자하는 환노출형입니다. 상품명에 환헤지 표기가 없으므로 원/달러 환율 변동이 수익률에 그대로 반영됩니다. 즉 기초지수가 10% 올라도 그사이 원화가 달러 대비 10% 강세를 보이면 원화 기준 수익은 거의 사라지고, 반대로 환율이 오르면 지수가 제자리여도 환차익이 붙습니다. 지수와 환율이라는 두 개의 변수를 동시에 사는 셈입니다. 환율은 위기 국면에서 오르는 경향이 있어, 환노출형은 해외 증시가 급락할 때 원화 기준 손실을 일부 완충해 주는 역할을 하기도 합니다. 어느 쪽이 유리하다기보다 성격이 다른 선택입니다.
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) 자주 묻는 질문
Q. ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성)의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성)(480030)의 총보수는 연 0.45%로 국내 상장 ETF 중 다소 높은 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 90만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 229만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성)의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성)의 추적오차율 0.64%, 괴리율 -0.28%입니다. 추적오차는 보통 수준으로, 지수 추종에 큰 문제가 있다고 보기는 어렵습니다. 시장가가 순자산가치보다 0.28% 싸게 거래되고 있습니다.
Q. ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성)은 분배금을 얼마나 주나요?
최근 1년 기준 분배금 수익률은 21.97%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 219,700원 수준입니다. 지난해에는 연 10회(1월·2월·3월·4월·5월·6월·7월·8월·9월·10월) 지급했습니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 달라집니다.
ACE 미국500데일리타겟커버드콜(합성) 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.