HANARO 종합채권(AA-이상)액티브
461500기초지수 KAP 종합채권 총수익지수(AA-이상) · NH-Amundi자산운용 · 2023-10-26 상장
KAP 종합채권 총수익지수(AA-이상)를 추종하는 HANARO 종합채권(AA-이상)액티브(461500)의 총보수 연 0.02%, 추적오차 0.25%, 괴리율 +0.13%, 1위 구성종목 경기주택도시공사보상23-11가. 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
HANARO 종합채권(AA-이상)액티브 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.02%
- 추적오차율
- 0.25%
- 괴리율
- +0.13%
- NAV (1좌당)
- 107,056원
- 순자산총액
- 1,279억
- 분배금 수익률
- 3.27%
HANARO 종합채권(AA-이상)액티브 상품 개요
이 투자신탁은 한국자산평가가 발표하는 “KAP 종합채권 총수익 지수(AA-이상)”를 비교지수로 하는 액티브 상장지수투자신탁으로서, 1좌당 순자산가치의 일간변동률을 비교지수의 일간 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용하되 유가증권시장 상장규정 제113조에 따른 액티브상장지수펀드로서 상장지수펀드 순자산가치의 변화가 지수 변화를 초과하도록 운용하는 것을 목표로 합니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
HANARO 종합채권(AA-이상)액티브 총보수와 추적오차
총보수 연 0.020%가 20년이면 얼마가 되나
HANARO 종합채권(AA-이상)액티브의 총보수는 연 0.020%로, 국내 상장 ETF 중에서는 매우 저렴한 구간에 속합니다. 보수만 놓고 보면 장기 보유의 부담이 거의 없는 수준입니다. 다만 총보수는 투자자가 부담하는 비용의 전부가 아니어서, 실제로는 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용이 별도로 발생한다는 점은 알아 둘 필요가 있습니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 40,000원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 11만 원으로 늘어납니다. 보수는 수익률과 달리 미리 확정돼 있는 몇 안 되는 변수여서, 같은 지수를 따르는 ETF끼리 비교할 때 가장 먼저 확인할 항목입니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율은 0.25%로 기초지수(KAP 종합채권 총수익지수(AA-이상))를 상당히 촘촘하게 따라가고 있습니다. 지수를 사는 것과 이 ETF를 사는 것의 차이가 작다는 뜻으로, 지수 추종 상품에 기대하는 기본 조건은 충족한 셈입니다. 괴리율은 +0.13%입니다. 시장가가 순자산가치보다 0.13% 비싸게 거래되고 있다는 뜻으로, 지금 매수하면 실제 자산 가치보다 조금 더 주고 사는 셈입니다. 일상적인 범위에 가깝지만, 변동성이 커질 때는 괴리율도 함께 벌어지는 경향이 있습니다. 추적오차는 운용의 정확도, 괴리율은 거래의 정확도를 보여 주는 지표입니다. 둘은 원인이 달라 따로 확인해야 합니다.
HANARO 종합채권(AA-이상)액티브 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| +0.29% | +0.45% | +1.97% | +2.75% | -0.58% | -4.04% | -1.93% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
HANARO 종합채권(AA-이상)액티브는 3개월 +2.8%, 1년 -4.0%의 수익률을 기록했습니다. 1년으로는 손실 구간이지만 최근 3개월은 +2.8%로 반등했습니다. 낙폭 회복의 초기인지 단기 반등에 그칠지는 아직 판단하기 이른 단계입니다. 여기 적힌 수익률은 모두 과거 기간의 실현 성과이며, 앞으로의 수익을 보장하지 않습니다.
HANARO 종합채권(AA-이상)액티브 구성종목 TOP10
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | 경기주택도시공사보상23-11가 | - |
| 2 | 경기지역개발채권23-09 | - |
| 3 | 국가철도공단채권458 | - |
| 4 | 국고채권01875-5103(21-2) | - |
| 5 | 국고채권02250-3709(17-5) | - |
| 6 | 국고채권02375-3112(21-11) | - |
| 7 | 국고채권02500-5203(22-2) | - |
| 8 | 국고채권02625-5509(25-7) | - |
| 9 | 국고채권02750-4509(25-9) | - |
| 10 | 국고채권02750-5409(24-8) | - |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
무엇을 담고 있나
HANARO 종합채권(AA-이상)액티브는 경기주택도시공사보상23-11가, 경기지역개발채권23-09, 국가철도공단채권458, 국고채권01875-5103(21-2), 국고채권02250-3709(17-5) 등을 상위 종목으로 담고 있습니다. 개별 종목의 편입 비중은 공시 자료에 수치로 제공되지 않아, 상위 종목의 이름과 아래 섹터 비중으로 성격을 가늠해야 합니다. ETF의 이름만으로는 실제 포트폴리오를 알 수 없으므로, 담고 있는 종목이 본인이 의도한 투자 대상과 맞는지 확인하는 것이 먼저입니다.
HANARO 종합채권(AA-이상)액티브 섹터·자산 구성
섹터 비중
- 미분류99.68%
자산 구성
- 채권105.54%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
HANARO 종합채권(AA-이상)액티브 분배금(배당)
분배금: 얼마를, 언제 받나
최근 1년 기준 분배금 수익률은 3.27%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 32,700원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 3,500원입니다. 시장 평균(대략 2% 안팎)을 웃도는 수준으로, 현금흐름을 목적으로 보는 투자자에게 검토 대상이 되는 구간입니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 변한다는 점은 감안해야 합니다.
HANARO 종합채권(AA-이상)액티브 자주 묻는 질문
Q. HANARO 종합채권(AA-이상)액티브의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
HANARO 종합채권(AA-이상)액티브(461500)의 총보수는 연 0.020%로 국내 상장 ETF 중 매우 낮은 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 40,000원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 11만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. HANARO 종합채권(AA-이상)액티브의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
HANARO 종합채권(AA-이상)액티브의 추적오차율 0.25%, 괴리율 +0.13%입니다. 추적오차가 0.5% 미만으로 기초지수를 촘촘하게 따라가고 있습니다. 시장가가 순자산가치보다 0.13% 비싸게 거래되고 있어, 매수 시 그만큼 웃돈을 얹는 셈입니다.
Q. HANARO 종합채권(AA-이상)액티브은 분배금을 얼마나 주나요?
최근 1년 기준 분배금 수익률은 3.27%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 32,700원 수준입니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 달라집니다.
HANARO 종합채권(AA-이상)액티브 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.