BNK 주주가치액티브
445690기초지수 FnGuide 주주가치 지수 · BNK자산운용 · 2022-10-27 상장
FnGuide 주주가치 지수를 추종하는 BNK 주주가치액티브(445690)의 총보수 연 0.495%, 추적오차 27.29%, 괴리율 +0.41%, 1위 구성종목 삼성전자. 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
BNK 주주가치액티브 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.49%
- 추적오차율
- 27.29%
- 괴리율
- +0.41%
- NAV (1좌당)
- 25,745원
- 순자산총액
- 154억
- 분배금 수익률
- 0.00%
BNK 주주가치액티브 상품 개요
이 투자신탁은 (주)에프앤가이드가 산출 및 발표하는 ‘FnGuide 주주가치 지수’를 비교지수로 하여 투자신탁의 순자산가치의 변화를 비교지수 대비 초과하도록 신탁재산을 운용하는 것을 목적으로 하는 액티브 주식 상장지수집합투자기구입니다.
FnGuide 주주가치 지수는 전통적 주주환원책인 ‘배당’ 뿐 아니라 자사주 매입(Buyback)을 함께 고려한 주주수익률(Shareholder Yield) 상위 기업으로 주로 구성되며, 유동 시가총액 가중방식과 동일 가중방식을 혼합하여 산출됩니다.
ETF의 설정단위는 50,000좌이며, 현물/현금 설정방식을 병행하여 이루어집니다. 한국거래소를 통하여 매매하는 경우에는 1주 단위로 거래가 가능합니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
BNK 주주가치액티브 총보수와 추적오차
총보수 연 0.49%가 20년이면 얼마가 되나
BNK 주주가치액티브의 총보수는 연 0.49%로, 국내 상장 ETF 중에서는 다소 높은 구간에 속합니다. 액티브 운용이나 해외·파생 상품처럼 운용 손이 더 가는 ETF에서 나타나는 구간입니다. 같은 지수를 더 낮은 보수로 따라가는 상품이 있다면 비용 차이가 장기 성과에 그대로 반영됩니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 99만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 251만 원으로 늘어납니다. 보수는 수익률과 달리 미리 확정돼 있는 몇 안 되는 변수여서, 같은 지수를 따르는 ETF끼리 비교할 때 가장 먼저 확인할 항목입니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율이 27.3%로 매우 큽니다. 기초지수(FnGuide 주주가치 지수)의 움직임과 이 ETF의 성과가 상당 폭 어긋날 수 있다는 의미이며, 파생상품·합성 구조나 잦은 리밸런싱이 원인인 경우가 많습니다. 지수 수익률을 그대로 얻는다고 가정하고 접근하면 실제 결과가 크게 달라질 수 있습니다. 괴리율은 +0.41%입니다. 시장가가 순자산가치보다 0.41% 비싸게 거래되고 있다는 뜻으로, 지금 매수하면 실제 자산 가치보다 조금 더 주고 사는 셈입니다. 일상적인 범위에 가깝지만, 변동성이 커질 때는 괴리율도 함께 벌어지는 경향이 있습니다. 추적오차는 운용의 정확도, 괴리율은 거래의 정확도를 보여 주는 지표입니다. 둘은 원인이 달라 따로 확인해야 합니다.
BNK 주주가치액티브 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| -0.48% | -3.44% | -16.57% | -17.19% | -15.65% | +27.43% | +31.74% | +15.27% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
BNK 주주가치액티브는 3개월 -17.2%, 1년 +27.4%, 3년 +31.7%의 수익률을 기록했습니다. 1년 기준으로는 플러스지만 최근 3개월은 -17.2%로 뒷걸음쳤습니다. 상승 흐름 속의 조정인지 추세 전환의 초입인지는 기초지수의 업황과 함께 봐야 구분됩니다. 다만 최근 1개월은 -16.6%로, 가팔랐던 상승 뒤에 조정이 진행 중입니다. 고점 부근에서 들어온 자금일수록 체감 손익은 1년 수익률과 크게 다를 수 있습니다. 여기 적힌 수익률은 모두 과거 기간의 실현 성과이며, 앞으로의 수익을 보장하지 않습니다.
BNK 주주가치액티브 구성종목 TOP10
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | 삼성전자 | 13.21% |
| 2 | SK하이닉스 | 12.20% |
| 3 | 현대차 | 3.81% |
| 4 | 코웨이 | 3.43% |
| 5 | KB금융 | 3.20% |
| 6 | 기아 | 2.91% |
| 7 | 크래프톤 | 2.58% |
| 8 | 하나금융지주 | 2.50% |
| 9 | 씨젠 | 2.03% |
| 10 | 펄어비스 | 1.89% |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
구성 집중도: 무엇에 얼마나 투자하나
공시된 상위 10종목의 비중 합계는 47.8%입니다. 상위 종목이 절반 안팎을 차지하고 나머지는 여러 종목에 흩어져 있는, 대형주 중심의 지수형 ETF에서 흔한 구성입니다. 최대 비중 종목인 삼성전자가 13.2%에 그쳐, 개별 종목 리스크는 비교적 잘 분산돼 있습니다. 구성 종목은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀌므로, 지금의 비중이 그대로 유지된다고 볼 수는 없습니다.
BNK 주주가치액티브 섹터·자산 구성
섹터 비중
- IT35.14%
- 경기소비재15.30%
- 금융13.37%
- 산업재12.44%
- 커뮤니케이션10.16%
- 필수소비재3.86%
- 소재3.18%
- 헬스케어2.81%
- 에너지1.34%
- 유틸리티1.15%
- 미분류1.00%
자산 구성
- 주식98.85%
- 현금성 자산0.90%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
섹터 구성: 업종 분산 정도
업종별로는 IT가 35.6%로 가장 크고, 2위 경기소비재는 15.5%입니다. 한 업종이 주도하되 나머지가 뒤를 받치는, 시장 대표 지수에서 흔히 보이는 구성입니다.
BNK 주주가치액티브 자주 묻는 질문
Q. BNK 주주가치액티브의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
BNK 주주가치액티브(445690)의 총보수는 연 0.49%로 국내 상장 ETF 중 다소 높은 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 99만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 251만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. BNK 주주가치액티브은 어떤 종목을 담고 있나요?
공시된 상위 10종목의 비중 합계는 47.8%이며, 1위는 삼성전자(13.2%)입니다. 업종별로는 IT가 35.6%로 가장 큽니다. 특정 종목 하나가 전체를 좌우하기는 어려운, 비교적 분산된 구성입니다.
Q. BNK 주주가치액티브의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
BNK 주주가치액티브의 추적오차율 27.3%, 괴리율 +0.41%입니다. 추적오차가 1%를 넘어 기초지수와 성과가 벌어질 수 있습니다. 시장가가 순자산가치보다 0.41% 비싸게 거래되고 있어, 매수 시 그만큼 웃돈을 얹는 셈입니다.
BNK 주주가치액티브 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.