TIGER 우량회사채액티브
438330기초지수 KIS 투자등급회사채 지수(총수익) · 미래에셋자산운용 · 2022-08-23 상장
KIS 투자등급회사채 지수(총수익)를 추종하는 TIGER 우량회사채액티브(438330)의 총보수 연 0.1%, 추적오차 0.45%, 괴리율 +0.01%, 1위 구성종목 HK 26-12 회사채(AA-이상)액티브. 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
TIGER 우량회사채액티브 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.10%
- 추적오차율
- 0.45%
- 괴리율
- +0.01%
- NAV (1좌당)
- 116,469원
- 순자산총액
- 4,913억
- 분배금 수익률
- 0.40%
TIGER 우량회사채액티브 상품 개요
- 이 ETF는 유가증권시장 상장규정 제113조에 따른 액티브상장지수투자신탁으로 국내 채권을 주된 투자대상자산으로 하며, 1좌당 순자산가치의 변동률을 비교지수인 ‘KIS투자등급회사채 지수’ 변화를 초과하도록 투자신탁재산을 운용함을 목표로 합니다.
- 이 투자신탁은 금리 전망 등에 기반한 듀레이션 조절, 롤링효과 극대화 수익률곡선 구간 선정, 투자대상 업종 배분 등의 전략을 활용할 예정이며, 가중평균만기는 비교지수와 유사한 3년 내외로 운용할 예정이나, 향후 대내외 경제지표 및 통화정책 등의 시장 상황에 따라 듀레이션을 탄력적으로 조절할 예정입니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
TIGER 우량회사채액티브 총보수와 추적오차
총보수 연 0.10%가 20년이면 얼마가 되나
TIGER 우량회사채액티브의 총보수는 연 0.10%로, 국내 상장 ETF 중에서는 일반적인 구간에 속합니다. 지수를 그대로 추종하는 패시브 ETF에서 흔히 보이는 수준으로, 같은 지수를 따르는 경쟁 상품과 소수점 아래에서 갈리는 경우가 많습니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 20만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 53만 원으로 늘어납니다. 미래 수익률은 알 수 없지만 비용은 지금 확인할 수 있습니다. 동일 지수를 추종하는 상품이 여럿이라면 보수 차이가 사실상 확정된 성과 차이가 됩니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율은 0.45%로 기초지수(KIS 투자등급회사채 지수(총수익))를 상당히 촘촘하게 따라가고 있습니다. 지수를 사는 것과 이 ETF를 사는 것의 차이가 작다는 뜻으로, 지수 추종 상품에 기대하는 기본 조건은 충족한 셈입니다. 괴리율은 +0.01%로 사실상 0에 가깝습니다. 시장에서 거래되는 가격이 순자산가치(NAV)와 거의 일치한다는 뜻으로, 유동성 공급이 원활하게 이뤄지고 있다는 신호입니다. 추적오차가 운용사가 지수를 얼마나 잘 따라갔는지의 문제라면, 괴리율은 그 결과물을 시장이 얼마에 사고파는지의 문제입니다.
TIGER 우량회사채액티브 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +0.02% | +0.31% | +0.87% | +1.58% | +1.23% | -0.56% | +4.33% | +0.78% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
TIGER 우량회사채액티브는 3개월 +1.6%, 1년 -0.6%, 3년 +4.3%의 수익률을 기록했습니다. 1년으로는 손실 구간이지만 최근 3개월은 +1.6%로 반등했습니다. 낙폭 회복의 초기인지 단기 반등에 그칠지는 아직 판단하기 이른 단계입니다. 3년 누적으로는 +4.3%지만 최근 1년은 마이너스여서, 장기 상승분을 최근에 반납하고 있는 흐름입니다. 과거 수익률은 상품의 성격(변동성·회복력)을 가늠하는 자료일 뿐, 미래 성과의 근거가 되지는 않습니다.
TIGER 우량회사채액티브 구성종목 TOP10
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | HK 26-12 회사채(AA-이상)액티브 | - |
| 2 | TIGER 중기종합채권(A-이상)액티브 | - |
| 3 | 3년국채 F 202612 | - |
| 4 | 경남개발공사37 | - |
| 5 | 경상북도개발공사2025-1 | - |
| 6 | 고양도시관리공사2025-04 | - |
| 7 | 국민은행조건부(상)3804이표일(03)10후25 | - |
| 8 | 국민은행조건부(상)4003이표일(03)10후19 | - |
| 9 | 국민은행조건부(상)4008이(03)10후28(지) | - |
| 10 | 국민주택1종채권23-11 | - |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
무엇을 담고 있나
TIGER 우량회사채액티브는 HK 26-12 회사채(AA-이상)액티브, TIGER 중기종합채권(A-이상)액티브, 3년국채 F 202612, 경남개발공사37, 경상북도개발공사2025-1 등을 상위 종목으로 담고 있습니다. 개별 종목의 편입 비중은 공시 자료에 수치로 제공되지 않아, 상위 종목의 이름과 아래 섹터 비중으로 성격을 가늠해야 합니다. ETF의 이름만으로는 실제 포트폴리오를 알 수 없으므로, 담고 있는 종목이 본인이 의도한 투자 대상과 맞는지 확인하는 것이 먼저입니다.
TIGER 우량회사채액티브 섹터·자산 구성
섹터 비중
- 미분류96.65%
자산 구성
- 채권132.05%
- 주식8.29%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
TIGER 우량회사채액티브 분배금(배당)
분배금: 얼마를, 언제 받나
최근 1년 기준 분배금 수익률은 0.40%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 4,000원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 467원입니다. 시장 평균(대략 2% 안팎)에 못 미칩니다. 성장주 비중이 높거나 배당을 재투자하는(TR형) 구조일 수 있어, 이 ETF는 분배금보다 가격 상승으로 성과를 내는 성격에 가깝습니다.
TIGER 우량회사채액티브 자주 묻는 질문
Q. TIGER 우량회사채액티브의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
TIGER 우량회사채액티브(438330)의 총보수는 연 0.10%로 국내 상장 ETF 중 일반적인 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 20만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 53만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. TIGER 우량회사채액티브의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
TIGER 우량회사채액티브의 추적오차율 0.45%, 괴리율 +0.01%입니다. 추적오차가 0.5% 미만으로 기초지수를 촘촘하게 따라가고 있습니다. 괴리율이 0에 가까워 시장가와 순자산가치가 거의 일치합니다.
Q. TIGER 우량회사채액티브은 분배금을 얼마나 주나요?
최근 1년 기준 분배금 수익률은 0.40%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 4,000원 수준입니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 달라집니다.
TIGER 우량회사채액티브 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.