ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브
438080기초지수 S&P 500 and Short-Term Treasury 50/50 Blend Index · 한국투자신탁운용 · 2022-08-26 상장
S&P 500 and Short-Term Treasury 50/50 Blend Index를 추종하는 ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브(438080)의 총보수 연 0.15%, 추적오차 3.03%, 괴리율 +0.03%, 1위 구성종목 ACE 미국S&P500. 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.15%
- 추적오차율
- 3.03%
- 괴리율
- +0.03%
- NAV (1좌당)
- 13,451원
- 순자산총액
- 1조 2,200억
- 분배금 수익률
- 2.48%
ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브 상품 개요
· 이 투자신탁은 투자신탁재산의 운용방식을 지수의 변화를 초과하도록 운용하는 것을 목표로 하는 Active ETF이며, 해외채권을 주된 투자대상자산으로 하여 시장수익률 대비 초과수익을 추구할 계획입니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브 총보수와 추적오차
총보수 연 0.15%가 20년이면 얼마가 되나
ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브의 총보수는 연 0.15%로, 국내 상장 ETF 중에서는 일반적인 구간에 속합니다. 지수를 그대로 추종하는 패시브 ETF에서 흔히 보이는 수준으로, 같은 지수를 따르는 경쟁 상품과 소수점 아래에서 갈리는 경우가 많습니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 30만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 78만 원으로 늘어납니다. 미래 수익률은 알 수 없지만 비용은 지금 확인할 수 있습니다. 동일 지수를 추종하는 상품이 여럿이라면 보수 차이가 사실상 확정된 성과 차이가 됩니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율이 3.03%로 매우 큽니다. 기초지수(S&P 500 and Short-Term Treasury 50/50 Blend Index)의 움직임과 이 ETF의 성과가 상당 폭 어긋날 수 있다는 의미이며, 파생상품·합성 구조나 잦은 리밸런싱이 원인인 경우가 많습니다. 지수 수익률을 그대로 얻는다고 가정하고 접근하면 실제 결과가 크게 달라질 수 있습니다. 괴리율은 +0.03%로 사실상 0에 가깝습니다. 시장에서 거래되는 가격이 순자산가치(NAV)와 거의 일치한다는 뜻으로, 유동성 공급이 원활하게 이뤄지고 있다는 신호입니다. 추적오차가 운용사가 지수를 얼마나 잘 따라갔는지의 문제라면, 괴리율은 그 결과물을 시장이 얼마에 사고파는지의 문제입니다.
ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| -0.15% | -1.03% | -3.17% | -7.87% | -6.89% | -0.67% | +9.69% | -2.46% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브는 3개월 -7.9%, 1년 -0.7%, 3년 +9.7%의 수익률을 기록했습니다. 단기와 1년 성과가 모두 마이너스로, 하락이 이어지고 있는 구간입니다. 기초지수 자체의 부진인지 이 상품 고유의 문제인지는 위의 추적오차와 함께 봐야 합니다. 3년 누적으로는 +9.7%지만 최근 1년은 마이너스여서, 장기 상승분을 최근에 반납하고 있는 흐름입니다. 과거 수익률은 상품의 성격(변동성·회복력)을 가늠하는 자료일 뿐, 미래 성과의 근거가 되지는 않습니다.
ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브 구성종목 TOP10
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | ACE 미국S&P500 | - |
| 2 | [USD] 예금 | - |
| 3 | T 4 12/15/27 | - |
| 4 | T 4 1/8 07/31/28 | - |
| 5 | T 0 5/8 11/30/27 | - |
| 6 | T 3 7/8 12/31/27 | - |
| 7 | T 4 02/29/28 | - |
| 8 | T 0 3/4 01/31/28 | - |
| 9 | T 2 1/4 11/15/27 | - |
| 10 | T 4 1/2 04/15/27 | - |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
무엇을 담고 있나
ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브는 ACE 미국S&P500, T 4 12/15/27, T 4 1/8 07/31/28, T 0 5/8 11/30/27, T 3 7/8 12/31/27 등을 상위 종목으로 담고 있습니다. 개별 종목의 편입 비중은 공시 자료에 수치로 제공되지 않아, 상위 종목의 이름과 아래 섹터 비중으로 성격을 가늠해야 합니다. ETF의 이름만으로는 실제 포트폴리오를 알 수 없으므로, 담고 있는 종목이 본인이 의도한 투자 대상과 맞는지 확인하는 것이 먼저입니다.
ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브 섹터·자산 구성
섹터 비중
- 미분류81.89%
- IT6.29%
- 금융1.69%
- 커뮤니케이션1.49%
- 헬스케어1.44%
- 경기소비재1.32%
- 산업재0.95%
- 필수소비재0.68%
- 에너지0.58%
- 유틸리티0.18%
- 소재0.17%
- 부동산0.17%
자산 구성
- 채권47.28%
- 주식47.22%
- 현금성 자산2.34%
- 기타0.01%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
섹터 구성: 업종 분산 정도
업종별로는 IT가 42.0%로 가장 크고, 2위 금융은 11.3%입니다. 한 업종이 주도하되 나머지가 뒤를 받치는, 시장 대표 지수에서 흔히 보이는 구성입니다.
ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브 분배금(배당)
분배금: 얼마를, 언제 받나
최근 1년 기준 분배금 수익률은 2.48%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 24,800원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 334원입니다. 코스피 평균(대략 2% 안팎)과 비슷한 수준으로, 분배금이 투자 판단의 결정적 변수가 되기는 어려운 구간입니다.
ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브 환율 영향
환노출: 지수와 환율을 함께 사는 셈
ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브는 해외 자산에 투자하는 환노출형입니다. 상품명에 환헤지 표기가 없으므로 원/달러 환율 변동이 수익률에 그대로 반영됩니다. 즉 기초지수가 10% 올라도 그사이 원화가 달러 대비 10% 강세를 보이면 원화 기준 수익은 거의 사라지고, 반대로 환율이 오르면 지수가 제자리여도 환차익이 붙습니다. 지수와 환율이라는 두 개의 변수를 동시에 사는 셈입니다. 환율은 위기 국면에서 오르는 경향이 있어, 환노출형은 해외 증시가 급락할 때 원화 기준 손실을 일부 완충해 주는 역할을 하기도 합니다. 어느 쪽이 유리하다기보다 성격이 다른 선택입니다.
ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브 자주 묻는 질문
Q. ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브(438080)의 총보수는 연 0.15%로 국내 상장 ETF 중 일반적인 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 30만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 78만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브의 추적오차율 3.03%, 괴리율 +0.03%입니다. 추적오차가 1%를 넘어 기초지수와 성과가 벌어질 수 있습니다. 괴리율이 0에 가까워 시장가와 순자산가치가 거의 일치합니다.
Q. ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브은 분배금을 얼마나 주나요?
최근 1년 기준 분배금 수익률은 2.48%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 24,800원 수준입니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 달라집니다.
ACE 미국S&P500미국채혼합50액티브 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.