KIWOOM TDF2050액티브 적격
435550기초지수 Dow Jones Target 2050 Index (Total Return) · 키움투자자산운용 · 2022-06-30 상장
Dow Jones Target 2050 Index (Total Return)를 추종하는 KIWOOM TDF2050액티브 적격(435550)의 총보수 연 0.38%, 추적오차 7.46%, 괴리율 -0.09%, 1위 구성종목 KIWOOM 종합채권(AA-이상)액티브. 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
KIWOOM TDF2050액티브 적격 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.38%
- 추적오차율
- 7.46%
- 괴리율
- -0.09%
- NAV (1좌당)
- 16,720원
- 순자산총액
- 117억
- 분배금 수익률
- 1.08%
KIWOOM TDF2050액티브 적격 상품 개요
1. 이 ETF 는 S&P Dow Jones Indices LLC에서 산출하여 발표하는 Dow Jones Target 2050 Index를 기초지수(비교지수)로 하는 액티브 상장지수 집합투자기구로, 기초지수와의 상관관계를 0.7 이상 유지하면서 시장상황 및 한국인의 평균적인 생애주기 등을 고려한 자산배분 모델에 따라 국내/외 주식, 채권, 대체자산 관련 집합투자증권의 투자비중을 탄력적으로 조절하는 자산배분전략을 활용하여 기초지수 대비 안정적인 초과수익 달성을 목표로 합니다.
2. 해당 기초/비교지수인 Dow Jones Target 2050 Index는 혼합지수로서 지수구성종목이 지수산출기관인 S&P Dow Jones Indices에서 산출 및 공표하는 자산군별 하위지수로 구성되어 있습니다. 글라이드패스 모델에 따라 자산군별 하위지수의 비중을 정하고 각 하위지수의 일간수익률을 가중 평균하여 비교지수의 일간수익률을 산출합니다.
3. 이 ETF는 기초자산의 통화인 달러화(USD)에 대하여는 별도의 환헤지를 실시하지 않습니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
KIWOOM TDF2050액티브 적격 총보수와 추적오차
총보수 연 0.38%가 20년이면 얼마가 되나
KIWOOM TDF2050액티브 적격의 총보수는 연 0.38%로, 국내 상장 ETF 중에서는 다소 높은 구간에 속합니다. 액티브 운용이나 해외·파생 상품처럼 운용 손이 더 가는 ETF에서 나타나는 구간입니다. 같은 지수를 더 낮은 보수로 따라가는 상품이 있다면 비용 차이가 장기 성과에 그대로 반영됩니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 76만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 195만 원으로 늘어납니다. 보수는 수익률과 달리 미리 확정돼 있는 몇 안 되는 변수여서, 같은 지수를 따르는 ETF끼리 비교할 때 가장 먼저 확인할 항목입니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율이 7.46%로 매우 큽니다. 기초지수(Dow Jones Target 2050 Index (Total Return))의 움직임과 이 ETF의 성과가 상당 폭 어긋날 수 있다는 의미이며, 파생상품·합성 구조나 잦은 리밸런싱이 원인인 경우가 많습니다. 지수 수익률을 그대로 얻는다고 가정하고 접근하면 실제 결과가 크게 달라질 수 있습니다. 괴리율은 -0.09%로 사실상 0에 가깝습니다. 시장에서 거래되는 가격이 순자산가치(NAV)와 거의 일치한다는 뜻으로, 유동성 공급이 원활하게 이뤄지고 있다는 신호입니다. 추적오차는 운용의 정확도, 괴리율은 거래의 정확도를 보여 주는 지표입니다. 둘은 원인이 달라 따로 확인해야 합니다.
KIWOOM TDF2050액티브 적격 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +0.03% | -1.53% | -5.00% | -9.71% | -5.90% | +4.83% | +17.00% | +2.35% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
KIWOOM TDF2050액티브 적격은 3개월 -9.7%, 1년 +4.8%, 3년 +17.0%의 수익률을 기록했습니다. 1년 기준으로는 플러스지만 최근 3개월은 -9.7%로 뒷걸음쳤습니다. 상승 흐름 속의 조정인지 추세 전환의 초입인지는 기초지수의 업황과 함께 봐야 구분됩니다. 여기 적힌 수익률은 모두 과거 기간의 실현 성과이며, 앞으로의 수익을 보장하지 않습니다.
KIWOOM TDF2050액티브 적격 구성종목 TOP10
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | KIWOOM 종합채권(AA-이상)액티브 | - |
| 2 | [USD] 예금 | - |
| 3 | VANGUARD FTSE DEVELOPED ETF | - |
| 4 | VANGUARD SHORT-TERM TREASURY | - |
| 5 | JPMORGAN BETABUILDERS US AGG | - |
| 6 | ISHARES CORE MSCI EMERGING | - |
| 7 | ISHARES INTL AGGREGATE BOND | - |
| 8 | ISHARES RUSSELL 2000 ETF | - |
| 9 | JPMORGAN BETABUILDERS EUROPE | - |
| 10 | INVESCO NASDAQ 100 ETF | - |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
무엇을 담고 있나
KIWOOM TDF2050액티브 적격은 KIWOOM 종합채권(AA-이상)액티브, VANGUARD FTSE DEVELOPED ETF, VANGUARD SHORT-TERM TREASURY, JPMORGAN BETABUILDERS US AGG, ISHARES CORE MSCI EMERGING 등을 상위 종목으로 담고 있습니다. 개별 종목의 편입 비중은 공시 자료에 수치로 제공되지 않아, 상위 종목의 이름과 아래 섹터 비중으로 성격을 가늠해야 합니다. ETF의 이름만으로는 실제 포트폴리오를 알 수 없으므로, 담고 있는 종목이 본인이 의도한 투자 대상과 맞는지 확인하는 것이 먼저입니다.
KIWOOM TDF2050액티브 적격 섹터·자산 구성
섹터 비중
- 미분류99.94%
자산 구성
- 주식95.07%
- 현금성 자산4.87%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
KIWOOM TDF2050액티브 적격 분배금(배당)
분배금: 얼마를, 언제 받나
최근 1년 기준 분배금 수익률은 1.08%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 10,800원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 180원입니다. 시장 평균(대략 2% 안팎)에 못 미칩니다. 성장주 비중이 높거나 배당을 재투자하는(TR형) 구조일 수 있어, 이 ETF는 분배금보다 가격 상승으로 성과를 내는 성격에 가깝습니다. 지난해 기준 연 1회(7월)에 걸쳐 분배금을 지급했습니다. 분배금을 받으려면 지급 기준일 전에 매수해 보유하고 있어야 합니다.
KIWOOM TDF2050액티브 적격 자주 묻는 질문
Q. KIWOOM TDF2050액티브 적격의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
KIWOOM TDF2050액티브 적격(435550)의 총보수는 연 0.38%로 국내 상장 ETF 중 다소 높은 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 76만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 195만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. KIWOOM TDF2050액티브 적격의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
KIWOOM TDF2050액티브 적격의 추적오차율 7.46%, 괴리율 -0.09%입니다. 추적오차가 1%를 넘어 기초지수와 성과가 벌어질 수 있습니다. 괴리율이 0에 가까워 시장가와 순자산가치가 거의 일치합니다.
Q. KIWOOM TDF2050액티브 적격은 분배금을 얼마나 주나요?
최근 1년 기준 분배금 수익률은 1.08%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 10,800원 수준입니다. 지난해에는 연 1회(7월) 지급했습니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 달라집니다.
KIWOOM TDF2050액티브 적격 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.