KODEX 멀티에셋하이인컴(H)
321410기초지수 Morningstar Multi-Asset High Income 10% Capped Index · 삼성자산운용(ETF) · 2019-06-05 상장
Morningstar Multi-Asset High Income 10% Capped Index를 추종하는 KODEX 멀티에셋하이인컴(H)(321410)의 총보수 연 0.25%, 추적오차 1.07%, 괴리율 -0.88%, 1위 구성종목 ISHARES US PREFERRED STOCK E. 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
KODEX 멀티에셋하이인컴(H) 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.25%
- 추적오차율
- 1.07%
- 괴리율
- -0.88%
- NAV (1좌당)
- 10,442원
- 순자산총액
- 31.3억
- 분배금 수익률
- 3.88%
KODEX 멀티에셋하이인컴(H) 상품 개요
집합투자기구의 집합투자증권을 주된 투자대상자산으로 하며, Morningstar社에서 산출ㆍ발표하는 Morningstar Multi-Asset High Income 10% Capped Index를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용함을 목적으로 합니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
KODEX 멀티에셋하이인컴(H) 총보수와 추적오차
총보수 연 0.25%가 20년이면 얼마가 되나
KODEX 멀티에셋하이인컴(H)의 총보수는 연 0.25%로, 국내 상장 ETF 중에서는 일반적인 구간에 속합니다. 지수를 그대로 추종하는 패시브 ETF에서 흔히 보이는 수준으로, 같은 지수를 따르는 경쟁 상품과 소수점 아래에서 갈리는 경우가 많습니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 50만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 130만 원으로 늘어납니다. 미래 수익률은 알 수 없지만 비용은 지금 확인할 수 있습니다. 동일 지수를 추종하는 상품이 여럿이라면 보수 차이가 사실상 확정된 성과 차이가 됩니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율이 1.07%로 낮지 않습니다. 기초지수(Morningstar Multi-Asset High Income 10% Capped Index)가 오른 만큼 이 ETF가 따라 오르지 못하거나 반대로 더 벌어지는 구간이 생길 수 있다는 뜻이므로, "지수를 그대로 산다"는 기대와는 거리가 있습니다. 괴리율은 -0.88%로, 시장가가 순자산가치보다 0.88% 싸게 거래되고 있습니다. 자산 가치보다 낮은 가격에 거래된다는 뜻이지만, 반대로 매도할 때도 제값을 받지 못할 수 있다는 의미이기도 합니다. 추적오차가 운용사가 지수를 얼마나 잘 따라갔는지의 문제라면, 괴리율은 그 결과물을 시장이 얼마에 사고파는지의 문제입니다.
KODEX 멀티에셋하이인컴(H) 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | 5년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +0.19% | -0.77% | -1.99% | -2.40% | -1.37% | +2.76% | +6.71% | -0.40% | +1.63% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
KODEX 멀티에셋하이인컴(H)은 3개월 -2.4%, 1년 +2.8%, 3년 +6.7%, 5년 -0.4%의 수익률을 기록했습니다. 1년 기준으로는 플러스지만 최근 3개월은 -2.4%로 뒷걸음쳤습니다. 상승 흐름 속의 조정인지 추세 전환의 초입인지는 기초지수의 업황과 함께 봐야 구분됩니다. 과거 수익률은 상품의 성격(변동성·회복력)을 가늠하는 자료일 뿐, 미래 성과의 근거가 되지는 않습니다.
KODEX 멀티에셋하이인컴(H) 구성종목 TOP10
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | ISHARES US PREFERRED STOCK E | - |
| 2 | iShares Global REIT ETF | - |
| 3 | iShares Broad USD High Yield C | - |
| 4 | iShares Core Universal USD Bond Market E | - |
| 5 | iShares Core 1-5 Year USD Bond ETF | - |
| 6 | iShares Broad USD Investment Grade Corpo | - |
| 7 | ISHARES FLOATING RATE BOND E | - |
| 8 | iShares Core MSCI Pacific ETF | - |
| 9 | iShares J.P. Morgan EM Corporate Bond ET | - |
| 10 | iShares CMBS ETF | - |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
무엇을 담고 있나
KODEX 멀티에셋하이인컴(H)은 ISHARES US PREFERRED STOCK E, iShares Global REIT ETF, iShares Broad USD High Yield C, iShares Core Universal USD Bond Market E, iShares Core 1-5 Year USD Bond ETF 등을 상위 종목으로 담고 있습니다. 개별 종목의 편입 비중은 공시 자료에 수치로 제공되지 않아, 상위 종목의 이름과 아래 섹터 비중으로 성격을 가늠해야 합니다. ETF의 이름만으로는 실제 포트폴리오를 알 수 없으므로, 담고 있는 종목이 본인이 의도한 투자 대상과 맞는지 확인하는 것이 먼저입니다.
KODEX 멀티에셋하이인컴(H) 섹터·자산 구성
섹터 비중
- 미분류5.26%
자산 구성
- 주식89.14%
- 현금성 자산11.15%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
KODEX 멀티에셋하이인컴(H) 분배금(배당)
분배금: 얼마를, 언제 받나
최근 1년 기준 분배금 수익률은 3.88%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 38,800원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 402원입니다. 시장 평균(대략 2% 안팎)을 웃도는 수준으로, 현금흐름을 목적으로 보는 투자자에게 검토 대상이 되는 구간입니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 변한다는 점은 감안해야 합니다. 지난해 기준 연 3회(1월·4월·7월)에 걸쳐 분배금을 지급했습니다. 분배금을 받으려면 지급 기준일 전에 매수해 보유하고 있어야 합니다.
KODEX 멀티에셋하이인컴(H) 자주 묻는 질문
Q. KODEX 멀티에셋하이인컴(H)의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
KODEX 멀티에셋하이인컴(H)(321410)의 총보수는 연 0.25%로 국내 상장 ETF 중 일반적인 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 50만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 130만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. KODEX 멀티에셋하이인컴(H)의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
KODEX 멀티에셋하이인컴(H)의 추적오차율 1.07%, 괴리율 -0.88%입니다. 추적오차가 1%를 넘어 기초지수와 성과가 벌어질 수 있습니다. 시장가가 순자산가치보다 0.88% 싸게 거래되고 있습니다.
Q. KODEX 멀티에셋하이인컴(H)은 분배금을 얼마나 주나요?
최근 1년 기준 분배금 수익률은 3.88%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 38,800원 수준입니다. 지난해에는 연 3회(1월·4월·7월) 지급했습니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 달라집니다.
KODEX 멀티에셋하이인컴(H) 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.