TIGER 중장기국채
302190기초지수 KIS 국채 3-10년 지수(시장가격지수) · 미래에셋자산운용 · 2018-07-20 상장
KIS 국채 3-10년 지수(시장가격지수)를 추종하는 TIGER 중장기국채(302190)의 총보수 연 0.15%, 추적오차 0.09%, 괴리율 +0.02%, 1위 구성종목 국고채권02750-2812(25-10). 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
TIGER 중장기국채 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.15%
- 추적오차율
- 0.09%
- 괴리율
- +0.02%
- NAV (1좌당)
- 51,003원
- 순자산총액
- 1,989억
- 분배금 수익률
- 1.01%
TIGER 중장기국채 상품 개요
국내 채권을 주된 투자대상자산으로 하며, “KIS 국채3-10년 지수”를 기초지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용함을 목적으로 합니다.
“KIS 국채3-10년 지수(시장가격지수)”는 KIS채권평가에서 발표하는 지수로서, 국채3년 선물 바스켓과 국채10년 선물 바스켓을 1:1 비중 (국고채 3년물 2종목, 5년물 1종목, 10년물 2종목)으로 구성합니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
TIGER 중장기국채 총보수와 추적오차
총보수 연 0.15%가 20년이면 얼마가 되나
TIGER 중장기국채의 총보수는 연 0.15%로, 국내 상장 ETF 중에서는 일반적인 구간에 속합니다. 지수를 그대로 추종하는 패시브 ETF에서 흔히 보이는 수준으로, 같은 지수를 따르는 경쟁 상품과 소수점 아래에서 갈리는 경우가 많습니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 30만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 78만 원으로 늘어납니다. 미래 수익률은 알 수 없지만 비용은 지금 확인할 수 있습니다. 동일 지수를 추종하는 상품이 여럿이라면 보수 차이가 사실상 확정된 성과 차이가 됩니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율은 0.090%로 기초지수(KIS 국채 3-10년 지수(시장가격지수))를 상당히 촘촘하게 따라가고 있습니다. 지수를 사는 것과 이 ETF를 사는 것의 차이가 작다는 뜻으로, 지수 추종 상품에 기대하는 기본 조건은 충족한 셈입니다. 괴리율은 +0.02%로 사실상 0에 가깝습니다. 시장에서 거래되는 가격이 순자산가치(NAV)와 거의 일치한다는 뜻으로, 유동성 공급이 원활하게 이뤄지고 있다는 신호입니다. 추적오차가 운용사가 지수를 얼마나 잘 따라갔는지의 문제라면, 괴리율은 그 결과물을 시장이 얼마에 사고파는지의 문제입니다.
TIGER 중장기국채 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | 5년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +0.15% | +0.72% | +1.98% | +2.92% | +0.83% | -2.34% | +3.51% | +1.13% | -0.36% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
TIGER 중장기국채는 3개월 +2.9%, 1년 -2.3%, 3년 +3.5%, 5년 +1.1%의 수익률을 기록했습니다. 1년으로는 손실 구간이지만 최근 3개월은 +2.9%로 반등했습니다. 낙폭 회복의 초기인지 단기 반등에 그칠지는 아직 판단하기 이른 단계입니다. 3년 누적으로는 +3.5%지만 최근 1년은 마이너스여서, 장기 상승분을 최근에 반납하고 있는 흐름입니다. 과거 수익률은 상품의 성격(변동성·회복력)을 가늠하는 자료일 뿐, 미래 성과의 근거가 되지는 않습니다.
TIGER 중장기국채 구성종목 TOP7
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | 국고채권02750-2812(25-10) | - |
| 2 | 국고채권03250-3512(25-11) | - |
| 3 | 국고채권03375-3103(26-3) | - |
| 4 | 국고채권03500-2906(26-5) | - |
| 5 | 국고채권04250-3606(26-6) | - |
| 6 | 원화현금 | - |
| 7 | 설정현금액 | - |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
무엇을 담고 있나
TIGER 중장기국채는 국고채권02750-2812(25-10), 국고채권03250-3512(25-11), 국고채권03375-3103(26-3), 국고채권03500-2906(26-5), 국고채권04250-3606(26-6) 등을 상위 종목으로 담고 있습니다. 개별 종목의 편입 비중은 공시 자료에 수치로 제공되지 않아, 상위 종목의 이름과 아래 섹터 비중으로 성격을 가늠해야 합니다. ETF의 이름만으로는 실제 포트폴리오를 알 수 없으므로, 담고 있는 종목이 본인이 의도한 투자 대상과 맞는지 확인하는 것이 먼저입니다.
TIGER 중장기국채 섹터·자산 구성
섹터 비중
- 미분류99.96%
자산 구성
- 채권95.06%
- 현금성 자산4.90%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
TIGER 중장기국채 분배금(배당)
분배금: 얼마를, 언제 받나
최근 1년 기준 분배금 수익률은 1.01%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 10,100원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 515원입니다. 시장 평균(대략 2% 안팎)에 못 미칩니다. 성장주 비중이 높거나 배당을 재투자하는(TR형) 구조일 수 있어, 이 ETF는 분배금보다 가격 상승으로 성과를 내는 성격에 가깝습니다.
TIGER 중장기국채 자주 묻는 질문
Q. TIGER 중장기국채의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
TIGER 중장기국채(302190)의 총보수는 연 0.15%로 국내 상장 ETF 중 일반적인 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 30만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 78만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. TIGER 중장기국채의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
TIGER 중장기국채의 추적오차율 0.090%, 괴리율 +0.02%입니다. 추적오차가 0.5% 미만으로 기초지수를 촘촘하게 따라가고 있습니다. 괴리율이 0에 가까워 시장가와 순자산가치가 거의 일치합니다.
Q. TIGER 중장기국채은 분배금을 얼마나 주나요?
최근 1년 기준 분배금 수익률은 1.01%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 10,100원 수준입니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 달라집니다.
TIGER 중장기국채 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.