PLUS 심천차이넥스트(합성)
256450기초지수 SZSE ChiNext Price Index · 한화자산운용 · 2016-11-08 상장
SZSE ChiNext Price Index를 추종하는 PLUS 심천차이넥스트(합성)(256450)의 총보수 연 0.5%, 추적오차 1.46%, 괴리율 -2.17%, 1위 구성종목 스왑(미래에셋증권_231030). 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
PLUS 심천차이넥스트(합성) 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.50%
- 추적오차율
- 1.46%
- 괴리율
- -2.17%
- NAV (1좌당)
- 11,366원
- 순자산총액
- 56.8억
- 분배금 수익률
- 0.04%
PLUS 심천차이넥스트(합성) 상품 개요
이 투자신탁은 Shenzhen Securities Information Co., Ltd가 산출해 발표하는 ChiNext Index”(중국 심천거래소가 공표하는 지수 명칭은 “ChiNext Price Index”)를 추적대상지수로 하는 상장지수투자신탁으로서, 중국 심천거래소(Shenzhen Stock Exchange) ChiNext시장에 상장된 주식을 기초자산으로 하여 파생상품시장에서 거래되는 장외파생상품에 주로 투자함
장외파생상품 거래에 따른 거래상대방 위험평가액이 이 투자신탁 자산총액의 5%를 초과하지 않도록 담보설정 등을 함으로써 거래상대방의 신용위험을 일정 수준에서 제한할 예정임.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
PLUS 심천차이넥스트(합성) 총보수와 추적오차
총보수 연 0.50%가 20년이면 얼마가 되나
PLUS 심천차이넥스트(합성)의 총보수는 연 0.50%로, 국내 상장 ETF 중에서는 높은 구간에 속합니다. 국내 ETF 평균을 웃도는 수준입니다. 보수는 수익이 나든 나지 않든 매일 순자산에서 차감되기 때문에, 보유 기간이 길어질수록 부담이 누적됩니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 100만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 253만 원으로 늘어납니다. 보수는 수익률과 달리 미리 확정돼 있는 몇 안 되는 변수여서, 같은 지수를 따르는 ETF끼리 비교할 때 가장 먼저 확인할 항목입니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율이 1.46%로 낮지 않습니다. 기초지수(SZSE ChiNext Price Index)가 오른 만큼 이 ETF가 따라 오르지 못하거나 반대로 더 벌어지는 구간이 생길 수 있다는 뜻이므로, "지수를 그대로 산다"는 기대와는 거리가 있습니다. 괴리율은 -2.17%로, 시장가가 순자산가치보다 2.17% 싸게 거래되고 있습니다. 자산 가치보다 낮은 가격에 거래된다는 뜻이지만, 반대로 매도할 때도 제값을 받지 못할 수 있다는 의미이기도 합니다. 추적오차는 운용의 정확도, 괴리율은 거래의 정확도를 보여 주는 지표입니다. 둘은 원인이 달라 따로 확인해야 합니다.
PLUS 심천차이넥스트(합성) 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | 5년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +0.04% | -4.26% | -23.50% | -31.08% | -34.59% | -19.54% | +12.39% | -5.27% | -21.19% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
PLUS 심천차이넥스트(합성)은 3개월 -31.1%, 1년 -19.5%, 3년 +12.4%, 5년 -5.3%의 수익률을 기록했습니다. 단기와 1년 성과가 모두 마이너스로, 하락이 이어지고 있는 구간입니다. 기초지수 자체의 부진인지 이 상품 고유의 문제인지는 위의 추적오차와 함께 봐야 합니다. 3년 누적으로는 +12.4%지만 최근 1년은 마이너스여서, 장기 상승분을 최근에 반납하고 있는 흐름입니다. 여기 적힌 수익률은 모두 과거 기간의 실현 성과이며, 앞으로의 수익을 보장하지 않습니다.
PLUS 심천차이넥스트(합성) 구성종목 TOP4
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | 스왑(미래에셋증권_231030) | - |
| 2 | 스왑(NH투자증권_231030) | - |
| 3 | 원화현금 | - |
| 4 | 설정현금액 | - |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
PLUS 심천차이넥스트(합성) 섹터·자산 구성
섹터 비중
- 미분류99.99%
자산 구성
- 파생상품99.72%
- 현금성 자산0.27%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
PLUS 심천차이넥스트(합성) 분배금(배당)
분배금: 얼마를, 언제 받나
최근 1년 기준 분배금 수익률은 0.04%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 400원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 5원입니다. 시장 평균(대략 2% 안팎)에 못 미칩니다. 성장주 비중이 높거나 배당을 재투자하는(TR형) 구조일 수 있어, 이 ETF는 분배금보다 가격 상승으로 성과를 내는 성격에 가깝습니다.
PLUS 심천차이넥스트(합성) 자주 묻는 질문
Q. PLUS 심천차이넥스트(합성)의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
PLUS 심천차이넥스트(합성)(256450)의 총보수는 연 0.50%로 국내 상장 ETF 중 높은 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 100만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 253만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. PLUS 심천차이넥스트(합성)의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
PLUS 심천차이넥스트(합성)의 추적오차율 1.46%, 괴리율 -2.17%입니다. 추적오차가 1%를 넘어 기초지수와 성과가 벌어질 수 있습니다. 시장가가 순자산가치보다 2.17% 싸게 거래되고 있습니다.
Q. PLUS 심천차이넥스트(합성)은 분배금을 얼마나 주나요?
최근 1년 기준 분배금 수익률은 0.04%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 400원 수준입니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 달라집니다.
PLUS 심천차이넥스트(합성) 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.