RISE V&S셀렉트밸류채권혼합
241390기초지수 FnGuide 셀렉트밸류 채권혼합 지수 · KB자산운용 · 2016-04-12 상장
FnGuide 셀렉트밸류 채권혼합 지수를 추종하는 RISE V&S셀렉트밸류채권혼합(241390)의 총보수 연 0.23%, 추적오차 1.94%, 괴리율 -0.24%, 1위 구성종목 RISE 국고채3년. 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
RISE V&S셀렉트밸류채권혼합 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.23%
- 추적오차율
- 1.94%
- 괴리율
- -0.24%
- NAV (1좌당)
- 14,840원
- 순자산총액
- 326억
- 분배금 수익률
- 2.57%
RISE V&S셀렉트밸류채권혼합 상품 개요
이 투자신탁은 국내 채권부문과 국내 주식부문의 일간 투자비중을 6:4로 유지(Constant Mix)하며 FnGuide 셀렉트밸류채권혼합 지수를 추적대상지수로 하여 1좌당 순자산가치의 변동률을 추적대상지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용하는 것을 목적으로 합니다.
FnGuide 셀렉트밸류채권혼합 지수는 FnGuide가 산출하는 지수로, FnGuide 셀렉트밸류 지수를 구성하는 주식 종목과 MKF 국고채 지수를 구성하는 국고채권 3종목으로 구성된 지수이며 채권부문과 주식부문의 비중을 매일 6:4로 유지되도록 산출합니다.
ETF의 설정단위는 200,000좌이며, 주식은 현물설정, 채권은 현금설정 방식으로 이루어집니다. 한국거래소를 통하여 매매하는 경우에는 1주 단위로 거래할 수 있습니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
RISE V&S셀렉트밸류채권혼합 총보수와 추적오차
총보수 연 0.23%가 20년이면 얼마가 되나
RISE V&S셀렉트밸류채권혼합의 총보수는 연 0.23%로, 국내 상장 ETF 중에서는 일반적인 구간에 속합니다. 지수를 그대로 추종하는 패시브 ETF에서 흔히 보이는 수준으로, 같은 지수를 따르는 경쟁 상품과 소수점 아래에서 갈리는 경우가 많습니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 46만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 119만 원으로 늘어납니다. 미래 수익률은 알 수 없지만 비용은 지금 확인할 수 있습니다. 동일 지수를 추종하는 상품이 여럿이라면 보수 차이가 사실상 확정된 성과 차이가 됩니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율이 1.94%로 낮지 않습니다. 기초지수(FnGuide 셀렉트밸류 채권혼합 지수)가 오른 만큼 이 ETF가 따라 오르지 못하거나 반대로 더 벌어지는 구간이 생길 수 있다는 뜻이므로, "지수를 그대로 산다"는 기대와는 거리가 있습니다. 괴리율은 -0.24%로, 시장가가 순자산가치보다 0.24% 싸게 거래되고 있습니다. 자산 가치보다 낮은 가격에 거래된다는 뜻이지만, 반대로 매도할 때도 제값을 받지 못할 수 있다는 의미이기도 합니다. 추적오차가 운용사가 지수를 얼마나 잘 따라갔는지의 문제라면, 괴리율은 그 결과물을 시장이 얼마에 사고파는지의 문제입니다.
RISE V&S셀렉트밸류채권혼합 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | 5년 | 10년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| -0.17% | -0.87% | -6.86% | -5.49% | -7.35% | +11.96% | +11.96% | +5.76% | +5.51% | +7.96% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
RISE V&S셀렉트밸류채권혼합은 3개월 -5.5%, 1년 +12.0%, 3년 +12.0%, 5년 +5.8%의 수익률을 기록했습니다. 1년 기준으로는 플러스지만 최근 3개월은 -5.5%로 뒷걸음쳤습니다. 상승 흐름 속의 조정인지 추세 전환의 초입인지는 기초지수의 업황과 함께 봐야 구분됩니다. 과거 수익률은 상품의 성격(변동성·회복력)을 가늠하는 자료일 뿐, 미래 성과의 근거가 되지는 않습니다.
RISE V&S셀렉트밸류채권혼합 구성종목 TOP10
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
무엇을 담고 있나
RISE V&S셀렉트밸류채권혼합은 RISE 국고채3년, 삼성전자, RISE V&S셀렉트밸류, SK하이닉스, 메리츠금융지주 등을 상위 종목으로 담고 있습니다. 개별 종목의 편입 비중은 공시 자료에 수치로 제공되지 않아, 상위 종목의 이름과 아래 섹터 비중으로 성격을 가늠해야 합니다. ETF의 이름만으로는 실제 포트폴리오를 알 수 없으므로, 담고 있는 종목이 본인이 의도한 투자 대상과 맞는지 확인하는 것이 먼저입니다.
RISE V&S셀렉트밸류채권혼합 섹터·자산 구성
섹터 비중
- 미분류70.13%
- IT14.10%
- 금융5.30%
- 산업재4.01%
- 헬스케어2.89%
- 경기소비재1.89%
- 소재1.21%
- 커뮤니케이션0.62%
- 필수소비재0.44%
- 유틸리티0.44%
자산 구성
- 주식54.74%
- 채권42.47%
- 현금성 자산2.56%
- 파생상품1.26%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
섹터 구성: 업종 분산 정도
업종별로는 IT가 45.6%로 가장 크고, 2위 금융은 17.2%입니다. 한 업종이 주도하되 나머지가 뒤를 받치는, 시장 대표 지수에서 흔히 보이는 구성입니다.
RISE V&S셀렉트밸류채권혼합 분배금(배당)
분배금: 얼마를, 언제 받나
최근 1년 기준 분배금 수익률은 2.57%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 25,700원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 380원입니다. 코스피 평균(대략 2% 안팎)과 비슷한 수준으로, 분배금이 투자 판단의 결정적 변수가 되기는 어려운 구간입니다. 지난해 기준 연 1회(6월)에 걸쳐 분배금을 지급했습니다. 분배금을 받으려면 지급 기준일 전에 매수해 보유하고 있어야 합니다.
RISE V&S셀렉트밸류채권혼합 자주 묻는 질문
Q. RISE V&S셀렉트밸류채권혼합의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
RISE V&S셀렉트밸류채권혼합(241390)의 총보수는 연 0.23%로 국내 상장 ETF 중 일반적인 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 46만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 119만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. RISE V&S셀렉트밸류채권혼합의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
RISE V&S셀렉트밸류채권혼합의 추적오차율 1.94%, 괴리율 -0.24%입니다. 추적오차가 1%를 넘어 기초지수와 성과가 벌어질 수 있습니다. 시장가가 순자산가치보다 0.24% 싸게 거래되고 있습니다.
Q. RISE V&S셀렉트밸류채권혼합은 분배금을 얼마나 주나요?
최근 1년 기준 분배금 수익률은 2.57%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 25,700원 수준입니다. 지난해에는 연 1회(6월) 지급했습니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 달라집니다.
RISE V&S셀렉트밸류채권혼합 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.