RISE 단기통안채
196230기초지수 KIS MSB 5M Index(총수익) · KB자산운용 · 2014-05-19 상장
KIS MSB 5M Index(총수익)를 추종하는 RISE 단기통안채(196230)의 총보수 연 0.13%, 추적오차 0.04%, 괴리율 -0.01%, 1위 구성종목 통화안정증권02400-2707-02. 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
RISE 단기통안채 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.13%
- 추적오차율
- 0.04%
- 괴리율
- -0.01%
- NAV (1좌당)
- 117,397원
- 순자산총액
- 2,550억
- 분배금 수익률
- 1.24%
RISE 단기통안채 상품 개요
이 투자신탁은 "KIS MSB 5M Index"를 기초지수로 하여 이와 수익률 및 변동률이 유사하도록 하는 것을 목표로 합니다.
"KIS MSB 5M Index (총수익지수)"는 KIS 채권평가에서 발표하는 지수로서 잔존만기 10개월 이내의 한국은행 통화안정증권 10개 종목으로 구성해 지수를 산출합니다. 이 지수의 듀레이션은 0.4년 내외이며, 매월 첫번째 영업일에 만기도래 채권을 잔존만기 10개월 채권으로 교체합니다.
이 투자신탁은 추적오차를 최소화하기 위해 신탁계약에서 정하는 범위 안에서 관련된 ETF, 채권관련 장내 파생상품 및 RP등에 투자할 수 있습니다. 또한, 기초지수의 구성종목이 변경될 경우 기초지수에 포함되지 않은 종목에 투자할 수 있습니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
RISE 단기통안채 총보수와 추적오차
총보수 연 0.13%가 20년이면 얼마가 되나
RISE 단기통안채의 총보수는 연 0.13%로, 국내 상장 ETF 중에서는 일반적인 구간에 속합니다. 지수를 그대로 추종하는 패시브 ETF에서 흔히 보이는 수준으로, 같은 지수를 따르는 경쟁 상품과 소수점 아래에서 갈리는 경우가 많습니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 26만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 68만 원으로 늘어납니다. 미래 수익률은 알 수 없지만 비용은 지금 확인할 수 있습니다. 동일 지수를 추종하는 상품이 여럿이라면 보수 차이가 사실상 확정된 성과 차이가 됩니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율은 0.040%로 기초지수(KIS MSB 5M Index(총수익))를 상당히 촘촘하게 따라가고 있습니다. 지수를 사는 것과 이 ETF를 사는 것의 차이가 작다는 뜻으로, 지수 추종 상품에 기대하는 기본 조건은 충족한 셈입니다. 괴리율은 -0.01%로 사실상 0에 가깝습니다. 시장에서 거래되는 가격이 순자산가치(NAV)와 거의 일치한다는 뜻으로, 유동성 공급이 원활하게 이뤄지고 있다는 신호입니다. 추적오차가 운용사가 지수를 얼마나 잘 따라갔는지의 문제라면, 괴리율은 그 결과물을 시장이 얼마에 사고파는지의 문제입니다.
RISE 단기통안채 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | 5년 | 10년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +0.02% | +0.04% | +0.26% | +0.66% | +1.24% | +2.27% | +2.82% | +2.58% | +1.92% | +1.91% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
RISE 단기통안채는 3개월 +0.7%, 1년 +2.3%, 3년 +2.8%, 5년 +2.6%의 수익률을 기록했습니다. 과거 수익률은 상품의 성격(변동성·회복력)을 가늠하는 자료일 뿐, 미래 성과의 근거가 되지는 않습니다.
RISE 단기통안채 구성종목 TOP10
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | 통화안정증권02400-2707-02 | - |
| 2 | 통화안정증권02540-2611-01 | - |
| 3 | 통화안정증권02550-2701-01 | - |
| 4 | 통화안정증권02620-2704-02 | - |
| 5 | 통화안정증권02700-2701-02 | - |
| 6 | 통화안정증권02700-2703-01 | - |
| 7 | 통화안정증권02900-2705-01 | - |
| 8 | 통화안정증권03370-2707-01 | - |
| 9 | 원화현금 | - |
| 10 | 설정현금액 | - |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
무엇을 담고 있나
RISE 단기통안채는 통화안정증권02400-2707-02, 통화안정증권02540-2611-01, 통화안정증권02550-2701-01, 통화안정증권02620-2704-02, 통화안정증권02700-2701-02 등을 상위 종목으로 담고 있습니다. 개별 종목의 편입 비중은 공시 자료에 수치로 제공되지 않아, 상위 종목의 이름과 아래 섹터 비중으로 성격을 가늠해야 합니다. ETF의 이름만으로는 실제 포트폴리오를 알 수 없으므로, 담고 있는 종목이 본인이 의도한 투자 대상과 맞는지 확인하는 것이 먼저입니다.
RISE 단기통안채 섹터·자산 구성
섹터 비중
- 미분류99.96%
자산 구성
- 채권94.10%
- 현금성 자산5.86%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
RISE 단기통안채 분배금(배당)
분배금: 얼마를, 언제 받나
최근 1년 기준 분배금 수익률은 1.24%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 12,400원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 1,458원입니다. 시장 평균(대략 2% 안팎)에 못 미칩니다. 성장주 비중이 높거나 배당을 재투자하는(TR형) 구조일 수 있어, 이 ETF는 분배금보다 가격 상승으로 성과를 내는 성격에 가깝습니다.
RISE 단기통안채 자주 묻는 질문
Q. RISE 단기통안채의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
RISE 단기통안채(196230)의 총보수는 연 0.13%로 국내 상장 ETF 중 일반적인 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 26만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 68만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. RISE 단기통안채의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
RISE 단기통안채의 추적오차율 0.040%, 괴리율 -0.01%입니다. 추적오차가 0.5% 미만으로 기초지수를 촘촘하게 따라가고 있습니다. 괴리율이 0에 가까워 시장가와 순자산가치가 거의 일치합니다.
Q. RISE 단기통안채은 분배금을 얼마나 주나요?
최근 1년 기준 분배금 수익률은 1.24%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 12,400원 수준입니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 달라집니다.
RISE 단기통안채 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.