TIGER 단기선진하이일드(합성 H)
182490기초지수 iBoxx USD Liquid High Yield 0-5 year Index · 미래에셋자산운용 · 2014-03-24 상장
iBoxx USD Liquid High Yield 0-5 year Index를 추종하는 TIGER 단기선진하이일드(합성 H)(182490)의 총보수 연 0.24%, 추적오차 0.41%, 괴리율 -0.29%, 1위 구성종목 단기선진하이일드 TRS(한국투자증권). 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
TIGER 단기선진하이일드(합성 H) 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.24%
- 추적오차율
- 0.41%
- 괴리율
- -0.29%
- NAV (1좌당)
- 13,595원
- 순자산총액
- 81.6억
- 분배금 수익률
- 0.34%
TIGER 단기선진하이일드(합성 H) 상품 개요
이 투자신탁은 하이일드 채권을 기초자산으로 하여 수익이 결정되는 장외파생상품에 주로 투자하여 “Markit iBoxx USD Liquid High Yield 0-5 지수”의 수익률을 추종하는 것을 목적으로 합니다. Markit Indices Limited에서 산출하는 잔존만기 5년 이하의 USD표시 투기등급 선진국 회사채로 구성되어있는 “Markit iBoxx USD Liquid High Yield 0-5 지수”를 기초지수로 하며, 통상적인 가중평균잔존만기는 2~3년 수준이나 시장상황에 따라 유동적일 수 있습니다. 지수 수익률 추종을 위해 하이일드 채권관련 ETF에도 일부 투자할 수 있으며, 환헤지 증거금의 효율적 운용을 위해 채권 등을 편입할 수 있습니다. 장외파생상품인 스왑에 투자하며, 스왑은 현물과 달리 만기가 존재하기 때문에 스왑의 만기시 스왑 계약을 갱신하는 포트폴리오 조정이 이루어집니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
TIGER 단기선진하이일드(합성 H) 총보수와 추적오차
총보수 연 0.24%가 20년이면 얼마가 되나
TIGER 단기선진하이일드(합성 H)의 총보수는 연 0.24%로, 국내 상장 ETF 중에서는 일반적인 구간에 속합니다. 지수를 그대로 추종하는 패시브 ETF에서 흔히 보이는 수준으로, 같은 지수를 따르는 경쟁 상품과 소수점 아래에서 갈리는 경우가 많습니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 48만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 124만 원으로 늘어납니다. 보수는 수익률과 달리 미리 확정돼 있는 몇 안 되는 변수여서, 같은 지수를 따르는 ETF끼리 비교할 때 가장 먼저 확인할 항목입니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율은 0.41%로 기초지수(iBoxx USD Liquid High Yield 0-5 year Index)를 상당히 촘촘하게 따라가고 있습니다. 지수를 사는 것과 이 ETF를 사는 것의 차이가 작다는 뜻으로, 지수 추종 상품에 기대하는 기본 조건은 충족한 셈입니다. 괴리율은 -0.29%로, 시장가가 순자산가치보다 0.29% 싸게 거래되고 있습니다. 자산 가치보다 낮은 가격에 거래된다는 뜻이지만, 반대로 매도할 때도 제값을 받지 못할 수 있다는 의미이기도 합니다. 추적오차는 운용의 정확도, 괴리율은 거래의 정확도를 보여 주는 지표입니다. 둘은 원인이 달라 따로 확인해야 합니다.
TIGER 단기선진하이일드(합성 H) 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | 5년 | 10년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| -0.51% | -0.26% | -2.02% | -1.49% | -1.88% | -0.59% | +5.22% | +2.45% | +3.03% | -1.27% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
TIGER 단기선진하이일드(합성 H)은 3개월 -1.5%, 1년 -0.6%, 3년 +5.2%, 5년 +2.5%의 수익률을 기록했습니다. 단기와 1년 성과가 모두 마이너스로, 하락이 이어지고 있는 구간입니다. 기초지수 자체의 부진인지 이 상품 고유의 문제인지는 위의 추적오차와 함께 봐야 합니다. 3년 누적으로는 +5.2%지만 최근 1년은 마이너스여서, 장기 상승분을 최근에 반납하고 있는 흐름입니다. 여기 적힌 수익률은 모두 과거 기간의 실현 성과이며, 앞으로의 수익을 보장하지 않습니다.
TIGER 단기선진하이일드(합성 H) 구성종목 TOP4
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | 단기선진하이일드 TRS(한국투자증권) | - |
| 2 | ISHARES 0-5 YR HY CORP BOND | - |
| 3 | 원화현금 | - |
| 4 | 설정현금액 | - |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
TIGER 단기선진하이일드(합성 H) 섹터·자산 구성
섹터 비중
- 미분류99.98%
자산 구성
- 파생상품80.09%
- 주식14.42%
- 현금성 자산5.47%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
TIGER 단기선진하이일드(합성 H) 분배금(배당)
분배금: 얼마를, 언제 받나
최근 1년 기준 분배금 수익률은 0.34%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 3,400원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 46원입니다. 시장 평균(대략 2% 안팎)에 못 미칩니다. 성장주 비중이 높거나 배당을 재투자하는(TR형) 구조일 수 있어, 이 ETF는 분배금보다 가격 상승으로 성과를 내는 성격에 가깝습니다.
TIGER 단기선진하이일드(합성 H) 자주 묻는 질문
Q. TIGER 단기선진하이일드(합성 H)의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
TIGER 단기선진하이일드(합성 H)(182490)의 총보수는 연 0.24%로 국내 상장 ETF 중 일반적인 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 48만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 124만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. TIGER 단기선진하이일드(합성 H)의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
TIGER 단기선진하이일드(합성 H)의 추적오차율 0.41%, 괴리율 -0.29%입니다. 추적오차가 0.5% 미만으로 기초지수를 촘촘하게 따라가고 있습니다. 시장가가 순자산가치보다 0.29% 싸게 거래되고 있습니다.
Q. TIGER 단기선진하이일드(합성 H)은 분배금을 얼마나 주나요?
최근 1년 기준 분배금 수익률은 0.34%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 3,400원 수준입니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 달라집니다.
TIGER 단기선진하이일드(합성 H) 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.