TIGER 소프트웨어
157490기초지수 FnGuide 소프트웨어 지수 · 미래에셋자산운용 · 2012-05-16 상장
FnGuide 소프트웨어 지수를 추종하는 TIGER 소프트웨어(157490)의 총보수 연 0.4%, 추적오차 0.47%, 괴리율 -0.29%, 1위 구성종목 NAVER. 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
TIGER 소프트웨어 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.40%
- 추적오차율
- 0.47%
- 괴리율
- -0.29%
- NAV (1좌당)
- 7,306원
- 순자산총액
- 662억
- 분배금 수익률
- 0.85%
TIGER 소프트웨어 상품 개요
1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수인 에프앤가이드 소프트웨어 지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용하는 것을 목표로 합니다. FnGuide가 산출하는 에프앤가이드 소프트웨어 지수는 유가증권시장 상장종목 중, FICS(FnGuide Industry Classification Standard) 분류 체계 Industry 기준으로 ‘인터넷 서비스’, ‘IT서비스’, ‘일반 소프트웨어’, ‘게임 소프트웨어’에 속하면서 다음의 조건을 만족하는 종목을 대상종목으로 합니다. - 3개월 일평균 시가총액 150억원 이상 - 3개월 일평균 거래대금 1억원 이상 - 유동주식비율 10% 이상 위 대상종목 중 유동주식비율 반영 시가총액 가중방식으로 계산된 비중이 누적 편입비중의 95% 이상이 되도록 편입합니다. 단, 지수 구성종목 수가 10개 미만인 경우 유동주식비율 반영 시가총액이 큰 순서로 편입하여 10종목으로 지수를 구성합니다. (단일 종목 비중은 25%로 제한합니다) 에프앤가이드 소프트웨어 지수의 정기변경은 매년 6월과 12월 KOSPI200 주가지수 선물의 최종거래일이 속하는 주의 다음주 첫 영업일입니다. 기초지수 추종을 위하여 지수를 구성하는 종목 전체를 편입하는 완전복제방법을 선호하며, 실제로 완전복제방법으로 포트폴리오를 구성할 예정이나, 추적대상지수에 포함되어 있는 주식 중 부도 가능성, 유동성 등을 감안하여 투자대상 종목군을 구성하고 투자대상 종목군 중에서 추적오차 등을 감안하여 표본추출(Sampling) 방식으로도 투자할 수도 있습니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
TIGER 소프트웨어 총보수와 추적오차
총보수 연 0.40%가 20년이면 얼마가 되나
TIGER 소프트웨어의 총보수는 연 0.40%로, 국내 상장 ETF 중에서는 다소 높은 구간에 속합니다. 액티브 운용이나 해외·파생 상품처럼 운용 손이 더 가는 ETF에서 나타나는 구간입니다. 같은 지수를 더 낮은 보수로 따라가는 상품이 있다면 비용 차이가 장기 성과에 그대로 반영됩니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 80만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 204만 원으로 늘어납니다. 보수는 수익률과 달리 미리 확정돼 있는 몇 안 되는 변수여서, 같은 지수를 따르는 ETF끼리 비교할 때 가장 먼저 확인할 항목입니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율은 0.47%로 기초지수(FnGuide 소프트웨어 지수)를 상당히 촘촘하게 따라가고 있습니다. 지수를 사는 것과 이 ETF를 사는 것의 차이가 작다는 뜻으로, 지수 추종 상품에 기대하는 기본 조건은 충족한 셈입니다. 괴리율은 -0.29%로, 시장가가 순자산가치보다 0.29% 싸게 거래되고 있습니다. 자산 가치보다 낮은 가격에 거래된다는 뜻이지만, 반대로 매도할 때도 제값을 받지 못할 수 있다는 의미이기도 합니다. 추적오차는 운용의 정확도, 괴리율은 거래의 정확도를 보여 주는 지표입니다. 둘은 원인이 달라 따로 확인해야 합니다.
TIGER 소프트웨어 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | 5년 | 10년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| -1.22% | -1.02% | -7.32% | -14.29% | -22.04% | -21.63% | -0.65% | -15.36% | +1.65% | -21.63% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
TIGER 소프트웨어는 3개월 -14.3%, 1년 -21.6%, 3년 -0.7%, 5년 -15.4%의 수익률을 기록했습니다. 단기와 1년 성과가 모두 마이너스로, 하락이 이어지고 있는 구간입니다. 기초지수 자체의 부진인지 이 상품 고유의 문제인지는 위의 추적오차와 함께 봐야 합니다. 여기 적힌 수익률은 모두 과거 기간의 실현 성과이며, 앞으로의 수익을 보장하지 않습니다.
TIGER 소프트웨어 구성종목 TOP10
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | NAVER | 24.71% |
| 2 | 카카오 | 18.47% |
| 3 | 삼성에스디에스 | 15.49% |
| 4 | 크래프톤 | 9.65% |
| 5 | NC | 6.87% |
| 6 | LG씨엔에스 | 6.73% |
| 7 | 현대오토에버 | 3.78% |
| 8 | 펄어비스 | 2.46% |
| 9 | 넷마블 | 1.98% |
| 10 | 포스코DX | 1.82% |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
구성 집중도: 분산 ETF라고 부르기 어려운 구조
공시된 상위 10종목의 비중 합계는 92.0%입니다. ETF는 여러 종목에 나눠 담는 상품이지만, TIGER 소프트웨어는 상위 10종목만으로 자산의 대부분이 채워지는 구조입니다. 이름이 주는 '분산' 이미지와 달리 실제로는 소수 종목의 주가에 성과가 크게 좌우됩니다. 1위 NAVER은 24.7%, 2위 카카오는 18.5%로 두 종목만 합쳐 43.2%입니다. 이 둘의 주가 방향이 ETF 전체 흐름을 상당 부분 결정합니다. 구성 종목은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀌므로, 지금의 비중이 그대로 유지된다고 볼 수는 없습니다.
TIGER 소프트웨어 섹터·자산 구성
섹터 비중
- 커뮤니케이션66.67%
- IT31.59%
- 경기소비재1.05%
- 금융0.50%
- 미분류0.07%
자산 구성
- 주식99.81%
- 현금성 자산0.07%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
섹터 편중: 어느 업종에 기울어 있나
업종별로는 COMMUNICATION이 66.8%로 절반을 넘습니다. TIGER 소프트웨어는 여러 종목에 나눠 담지만 업종 축에서 보면 COMMUNICATION을 중심으로 기울어 있어, 분산 ETF라는 이름과 달리 COMMUNICATION 업황에 베팅하는 구조에 가깝습니다. 2위 IT는 31.7%로, 1위와의 격차가 35.1%포인트에 이릅니다. 업종 쏠림은 그 업황이 좋을 때는 강점이 되지만, 사이클이 돌아설 때 하락 폭도 함께 키웁니다.
TIGER 소프트웨어 분배금(배당)
분배금: 얼마를, 언제 받나
최근 1년 기준 분배금 수익률은 0.85%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 8,500원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 62원입니다. 시장 평균(대략 2% 안팎)에 못 미칩니다. 성장주 비중이 높거나 배당을 재투자하는(TR형) 구조일 수 있어, 이 ETF는 분배금보다 가격 상승으로 성과를 내는 성격에 가깝습니다. 지난해 기준 연 1회(4월)에 걸쳐 분배금을 지급했습니다. 분배금을 받으려면 지급 기준일 전에 매수해 보유하고 있어야 합니다.
TIGER 소프트웨어 자주 묻는 질문
Q. TIGER 소프트웨어의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
TIGER 소프트웨어(157490)의 총보수는 연 0.40%로 국내 상장 ETF 중 다소 높은 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 80만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 204만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. TIGER 소프트웨어은 어떤 종목을 담고 있나요?
공시된 상위 10종목의 비중 합계는 92.0%이며, 1위는 NAVER(24.7%)입니다. 업종별로는 COMMUNICATION이 66.8%로 가장 큽니다. 상위 소수 종목에 자산이 집중된 구조라 분산 효과는 제한적입니다.
Q. TIGER 소프트웨어의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
TIGER 소프트웨어의 추적오차율 0.47%, 괴리율 -0.29%입니다. 추적오차가 0.5% 미만으로 기초지수를 촘촘하게 따라가고 있습니다. 시장가가 순자산가치보다 0.29% 싸게 거래되고 있습니다.
TIGER 소프트웨어 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.