기초지수 KIS 국고채 10년(총수익) · 키움투자자산운용 · 2011-10-20 상장
2026.09.12 04:09 기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
KIWOOM 국고채10년의 총보수는 연 0.050%로, 국내 상장 ETF 중에서는 매우 저렴한 구간에 속합니다. 보수만 놓고 보면 장기 보유의 부담이 거의 없는 수준입니다. 다만 총보수는 투자자가 부담하는 비용의 전부가 아니어서, 실제로는 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용이 별도로 발생한다는 점은 알아 둘 필요가 있습니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 10만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 26만 원으로 늘어납니다. 보수는 수익률과 달리 미리 확정돼 있는 몇 안 되는 변수여서, 같은 지수를 따르는 ETF끼리 비교할 때 가장 먼저 확인할 항목입니다.
추적오차율은 0.23%로 기초지수(KIS 국고채 10년(총수익))를 상당히 촘촘하게 따라가고 있습니다. 지수를 사는 것과 이 ETF를 사는 것의 차이가 작다는 뜻으로, 지수 추종 상품에 기대하는 기본 조건은 충족한 셈입니다. 괴리율은 +0.04%로 사실상 0에 가깝습니다. 시장에서 거래되는 가격이 순자산가치(NAV)와 거의 일치한다는 뜻으로, 유동성 공급이 원활하게 이뤄지고 있다는 신호입니다. 추적오차는 운용의 정확도, 괴리율은 거래의 정확도를 보여 주는 지표입니다. 둘은 원인이 달라 따로 확인해야 합니다.
KIWOOM 국고채10년은 국고채권02625-3506(25-5), 국고채권03000-3412(24-13), 국고채권03250-3512(25-11) 등을 상위 종목으로 담고 있습니다. 개별 종목의 편입 비중은 공시 자료에 수치로 제공되지 않아, 상위 종목의 이름과 아래 섹터 비중으로 성격을 가늠해야 합니다. ETF의 이름만으로는 실제 포트폴리오를 알 수 없으므로, 담고 있는 종목이 본인이 의도한 투자 대상과 맞는지 확인하는 것이 먼저입니다.
KIWOOM 국고채10년은 3개월 -0.2%, 1년 -8.3%, 3년 +1.7%, 5년 -0.9%의 수익률을 기록했습니다. 단기와 1년 성과가 모두 마이너스로, 하락이 이어지고 있는 구간입니다. 기초지수 자체의 부진인지 이 상품 고유의 문제인지는 위의 추적오차와 함께 봐야 합니다. 3년 누적으로는 +1.7%지만 최근 1년은 마이너스여서, 장기 상승분을 최근에 반납하고 있는 흐름입니다. 여기 적힌 수익률은 모두 과거 기간의 실현 성과이며, 앞으로의 수익을 보장하지 않습니다.
1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수인 KIS KTB 10Y Index(총수익지수)의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용하는 것을 목표로 합니다. KIS 채권평가가 산출하는 “KIS KTB 10Y Index (KIS 10년국고채 지수)”(총수익지수를 뜻합니다.)는 국고채 10년물 3종목으로 구성된 지수로서, 국내 장기형 채권의 움직임을 1분 단위로 지표화하여 산출하는 ETF 추적 지수로, 전체 채권시장의 평균 듀레이션 보다 긴 듀레이션의 지수입니다. 10년 국채선물의 결제기준 채권을 포함하여 장기 국고채 시장을 대표할 수 있는 종목으로 바스켓이 구성되며 KIS Pricing 에서 수집한 장외시장의 체결 및 호가 정보를 활용하여 지수가 생성됩니다. 기초지수의 정기변경은 매 분기 세번째 화요일입니다. (3, 6, 9, 12월의 세번째 화요일, 공휴일인 경우 직전 영업일) 이 투자신탁은 기초지수의 구성 채권에 대부분 투자하여 운용할 계획입니다. 10년 국채 선물은 파생상품 편입비중 10% 범위 내에서 제한적으로 활용할 예정이며, 지수 구성이 변화할 경우, 이에 따른 현물 포트폴리오 교체를 효율적으로 수행할 계획입니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | 5년 | 10년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| -0.34% | -0.48% | -1.18% | -0.19% | -3.71% | -8.29% | +1.72% | -0.92% | +0.06% | -4.89% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | 국고채권02625-3506(25-5) | - |
| 2 | 국고채권03000-3412(24-13) | - |
| 3 | 국고채권03250-3512(25-11) | - |
| 4 | 원화현금 | - |
| 5 | 설정현금액 | - |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
KIWOOM 국고채10년(148070)의 총보수는 연 0.050%로 국내 상장 ETF 중 매우 낮은 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 10만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 26만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
KIWOOM 국고채10년의 추적오차율 0.23%, 괴리율 +0.04%입니다. 추적오차가 0.5% 미만으로 기초지수를 촘촘하게 따라가고 있습니다. 괴리율이 0에 가까워 시장가와 순자산가치가 거의 일치합니다.
최근 1년 기준 분배금 수익률은 3.60%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 36,000원 수준입니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 달라집니다.
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
최근 1년 기준 분배금 수익률은 3.60%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 36,000원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 3,742원입니다. 시장 평균(대략 2% 안팎)을 웃도는 수준으로, 현금흐름을 목적으로 보는 투자자에게 검토 대상이 되는 구간입니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 변한다는 점은 감안해야 합니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.