RISE 중기우량회사채
136340기초지수 KOBI 크레딧 지수(총수익) · KB자산운용 · 2011-04-15 상장
KOBI 크레딧 지수(총수익)를 추종하는 RISE 중기우량회사채(136340)의 총보수 연 0.07%, 추적오차 0.16%, 괴리율 0.00%, 1위 구성종목 3년국채 F 202612. 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
RISE 중기우량회사채 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.07%
- 추적오차율
- 0.16%
- 괴리율
- 0.00%
- NAV (1좌당)
- 104,720원
- 순자산총액
- 2,979억
- 분배금 수익률
- 2.58%
RISE 중기우량회사채 상품 개요
1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수인 KOBI Credit 지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용하는 것을 목표로 합니다.
국내 크레딧 채권 대표종목의 가격변화를 지표화하여 산출하는 실시간 채권지수인 KOBI Credit 지수를 기초로 하는 ETF입니다.
안정성을 높이기 위해 A-등급 이상의 채권으로만 구성되며, 엄격한 종목 선별과정을 통해 선정된 우량채권에만 투자하여 KOBI Credit 지수와의 추적오차를 최소화하도록 운용합니다.
KIS채권평가(주)가 산출하는 KOBI Credit 지수는 신용등급 A-이상, 잔존만기 5년 이하(등급별 차등적용)의 무보증회사채, 기타금융채, 은행채 중 대표성과 유동성을 감안하여 50종목을 선정하며, 동일비중으로 구성됩니다.
실제 운용방식은 지수를 완전히 복제하는 방식이 아니라, 신용등급이나 듀레이션과 같은 지수의 특성을 복제하는 방식으로 운용합니다.
벤치마크 지수 구성종목의 발행사가 발행한 채권만을 편입하며, 국공채에도 일부 투자할 수 있습니다. 포트폴리오 종목수는 10종목 이상, A등급 회사채의 경우 동일 발행사 10%이내에서 투자합니다.
KOBI Credit 지수의 듀레이션은 2.0 수준입니다. 2010년 9월 1일 지수값을 10,000pt로 합니다. 1개월 단위로 정기변경을 실시합니다. (매월 첫 영업일) ETF의 설정단위는 10,000 좌이며, 현금설정 방식으로 이루어집니다.
한국거래소를 통하여 매매하는 경우에는 1주 단위로 거래할 수 있습니다. 투자대상 채권에서 발생하는 이자를 주요한 원천으로 투자자에게 분배금을 지급할 수 있습니다.
지급기준일은 매 3, 6, 9, 12월 10일의 전 영업일이며, ETF운용사가 정하는 분배율을 기준으로 산출한 금액을 지급기준일 익영업일로부터 10영업일 이내에 지급합니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
RISE 중기우량회사채 총보수와 추적오차
총보수 연 0.070%가 20년이면 얼마가 되나
RISE 중기우량회사채의 총보수는 연 0.070%로, 국내 상장 ETF 중에서는 매우 저렴한 구간에 속합니다. 보수만 놓고 보면 장기 보유의 부담이 거의 없는 수준입니다. 다만 총보수는 투자자가 부담하는 비용의 전부가 아니어서, 실제로는 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용이 별도로 발생한다는 점은 알아 둘 필요가 있습니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 14만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 37만 원으로 늘어납니다. 미래 수익률은 알 수 없지만 비용은 지금 확인할 수 있습니다. 동일 지수를 추종하는 상품이 여럿이라면 보수 차이가 사실상 확정된 성과 차이가 됩니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율은 0.16%로 기초지수(KOBI 크레딧 지수(총수익))를 상당히 촘촘하게 따라가고 있습니다. 지수를 사는 것과 이 ETF를 사는 것의 차이가 작다는 뜻으로, 지수 추종 상품에 기대하는 기본 조건은 충족한 셈입니다. 괴리율은 0.00%로 사실상 0에 가깝습니다. 시장에서 거래되는 가격이 순자산가치(NAV)와 거의 일치한다는 뜻으로, 유동성 공급이 원활하게 이뤄지고 있다는 신호입니다. 추적오차가 운용사가 지수를 얼마나 잘 따라갔는지의 문제라면, 괴리율은 그 결과물을 시장이 얼마에 사고파는지의 문제입니다.
RISE 중기우량회사채 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | 5년 | 10년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +0.08% | +0.22% | +0.90% | +1.39% | +1.01% | 0.00% | +3.47% | +2.44% | +2.12% | +0.63% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
RISE 중기우량회사채는 3개월 +1.4%, 1년 0.0%, 3년 +3.5%, 5년 +2.4%의 수익률을 기록했습니다. 과거 수익률은 상품의 성격(변동성·회복력)을 가늠하는 자료일 뿐, 미래 성과의 근거가 되지는 않습니다.
RISE 중기우량회사채 구성종목 TOP10
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | 3년국채 F 202612 | - |
| 2 | 고려아연14 | - |
| 3 | 교보증권11-1 | - |
| 4 | 국고채권03625-2809(26-7) | - |
| 5 | 롯데쇼핑105-2 | - |
| 6 | 롯데쇼핑99-2 | - |
| 7 | 롯데카드559-1 | - |
| 8 | 메리츠금융지주22-2 | - |
| 9 | 메리츠증권2510-2 | - |
| 10 | 미래에셋캐피탈111-3 | - |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
무엇을 담고 있나
RISE 중기우량회사채는 3년국채 F 202612, 고려아연14, 교보증권11-1, 국고채권03625-2809(26-7), 롯데쇼핑105-2 등을 상위 종목으로 담고 있습니다. 개별 종목의 편입 비중은 공시 자료에 수치로 제공되지 않아, 상위 종목의 이름과 아래 섹터 비중으로 성격을 가늠해야 합니다. ETF의 이름만으로는 실제 포트폴리오를 알 수 없으므로, 담고 있는 종목이 본인이 의도한 투자 대상과 맞는지 확인하는 것이 먼저입니다.
RISE 중기우량회사채 섹터·자산 구성
섹터 비중
- 미분류99.80%
자산 구성
- 채권116.16%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
RISE 중기우량회사채 분배금(배당)
분배금: 얼마를, 언제 받나
최근 1년 기준 분배금 수익률은 2.58%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 25,800원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 2,699원입니다. 코스피 평균(대략 2% 안팎)과 비슷한 수준으로, 분배금이 투자 판단의 결정적 변수가 되기는 어려운 구간입니다. 지난해 기준 연 9회(1월·2월·3월·4월·5월·6월·7월·8월·9월)에 걸쳐 분배금을 지급했습니다. 분배금을 받으려면 지급 기준일 전에 매수해 보유하고 있어야 합니다.
RISE 중기우량회사채 자주 묻는 질문
Q. RISE 중기우량회사채의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
RISE 중기우량회사채(136340)의 총보수는 연 0.070%로 국내 상장 ETF 중 매우 낮은 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 14만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 37만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. RISE 중기우량회사채의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
RISE 중기우량회사채의 추적오차율 0.16%, 괴리율 0.00%입니다. 추적오차가 0.5% 미만으로 기초지수를 촘촘하게 따라가고 있습니다. 괴리율이 0에 가까워 시장가와 순자산가치가 거의 일치합니다.
Q. RISE 중기우량회사채은 분배금을 얼마나 주나요?
최근 1년 기준 분배금 수익률은 2.58%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 25,800원 수준입니다. 지난해에는 연 9회(1월·2월·3월·4월·5월·6월·7월·8월·9월) 지급했습니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 달라집니다.
RISE 중기우량회사채 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.