RISE 국고채3년
114100기초지수 KTB index(시장가격) · KB자산운용 · 2009-07-29 상장
KTB index(시장가격)를 추종하는 RISE 국고채3년(114100)의 총보수 연 0.115%, 추적오차 0.23%, 괴리율 +0.03%, 1위 구성종목 3년국채 F 202612. 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
RISE 국고채3년 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.12%
- 추적오차율
- 0.23%
- 괴리율
- +0.03%
- NAV (1좌당)
- 107,009원
- 순자산총액
- 910억
- 분배금 수익률
- 2.65%
RISE 국고채3년 상품 개요
1좌당 순자산가치의 변동률을 기초지수인 KTBINDEX(시장가격) 지수의 변동률과 유사하도록 투자신탁재산을 운용하는 것을 목표로 합니다.
한국거래소와 KIS채권평가㈜가 산출하는 KTBINDEX(시장가격)는 국내 채권시장에서 가장 유동성이 뛰어난 국고채 3종목으로 구성된 실시간 채권 지수로 KTB 3년 국채선물의 바스켓과 동일하게 구성되어 국내채권시장의 대표성을 갖춘 지수입니다.
장외시장 및 한국거래소 장내시장의 체결, 호가정보를 활용하여 1분단위로 산출되는 실시간 채권지수로서, 지수의 듀레이션은 2.5~2.9년 수준입니다.
지수산출의 기준일은 2009년 6월 1일로서 이때의 지수를 10,000pt로 하여 산출합니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
RISE 국고채3년 총보수와 추적오차
총보수 연 0.12%가 20년이면 얼마가 되나
RISE 국고채3년의 총보수는 연 0.12%로, 국내 상장 ETF 중에서는 일반적인 구간에 속합니다. 지수를 그대로 추종하는 패시브 ETF에서 흔히 보이는 수준으로, 같은 지수를 따르는 경쟁 상품과 소수점 아래에서 갈리는 경우가 많습니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 23만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 60만 원으로 늘어납니다. 미래 수익률은 알 수 없지만 비용은 지금 확인할 수 있습니다. 동일 지수를 추종하는 상품이 여럿이라면 보수 차이가 사실상 확정된 성과 차이가 됩니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율은 0.23%로 기초지수(KTB index(시장가격))를 상당히 촘촘하게 따라가고 있습니다. 지수를 사는 것과 이 ETF를 사는 것의 차이가 작다는 뜻으로, 지수 추종 상품에 기대하는 기본 조건은 충족한 셈입니다. 괴리율은 +0.03%로 사실상 0에 가깝습니다. 시장에서 거래되는 가격이 순자산가치(NAV)와 거의 일치한다는 뜻으로, 유동성 공급이 원활하게 이뤄지고 있다는 신호입니다. 추적오차가 운용사가 지수를 얼마나 잘 따라갔는지의 문제라면, 괴리율은 그 결과물을 시장이 얼마에 사고파는지의 문제입니다.
RISE 국고채3년 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 | 6개월 | 1년 | 3년 | 5년 | 10년 | 연초 이후 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| +0.07% | +0.39% | +1.04% | +1.68% | +1.26% | +0.20% | +3.24% | +1.98% | +1.65% | +1.03% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
RISE 국고채3년은 3개월 +1.7%, 1년 +0.2%, 3년 +3.2%, 5년 +2.0%의 수익률을 기록했습니다. 1년 성과의 상당 부분이 최근 3개월에 몰려 있습니다. 최근 상승이 평균적인 흐름을 크게 웃도는 구간이라는 뜻이며, 이 속도가 계속 이어진다고 가정하는 것은 위험합니다. 과거 수익률은 상품의 성격(변동성·회복력)을 가늠하는 자료일 뿐, 미래 성과의 근거가 되지는 않습니다.
RISE 국고채3년 구성종목 TOP6
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | 3년국채 F 202612 | - |
| 2 | 국고채권02750-2812(25-10) | - |
| 3 | 국고채권03375-3103(26-3) | - |
| 4 | 국고채권03500-2906(26-5) | - |
| 5 | 원화현금 | - |
| 6 | 설정현금액 | - |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
무엇을 담고 있나
RISE 국고채3년은 3년국채 F 202612, 국고채권02750-2812(25-10), 국고채권03375-3103(26-3), 국고채권03500-2906(26-5) 등을 상위 종목으로 담고 있습니다. 개별 종목의 편입 비중은 공시 자료에 수치로 제공되지 않아, 상위 종목의 이름과 아래 섹터 비중으로 성격을 가늠해야 합니다. ETF의 이름만으로는 실제 포트폴리오를 알 수 없으므로, 담고 있는 종목이 본인이 의도한 투자 대상과 맞는지 확인하는 것이 먼저입니다.
RISE 국고채3년 섹터·자산 구성
섹터 비중
- 미분류101.90%
자산 구성
- 채권98.20%
- 파생상품1.92%
- 현금성 자산1.78%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
RISE 국고채3년 분배금(배당)
분배금: 얼마를, 언제 받나
최근 1년 기준 분배금 수익률은 2.65%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 26,500원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 2,837원입니다. 코스피 평균(대략 2% 안팎)과 비슷한 수준으로, 분배금이 투자 판단의 결정적 변수가 되기는 어려운 구간입니다. 지난해 기준 연 3회(3월·6월·9월)에 걸쳐 분배금을 지급했습니다. 분배금을 받으려면 지급 기준일 전에 매수해 보유하고 있어야 합니다.
RISE 국고채3년 자주 묻는 질문
Q. RISE 국고채3년의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
RISE 국고채3년(114100)의 총보수는 연 0.12%로 국내 상장 ETF 중 일반적인 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 23만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 60만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. RISE 국고채3년의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
RISE 국고채3년의 추적오차율 0.23%, 괴리율 +0.03%입니다. 추적오차가 0.5% 미만으로 기초지수를 촘촘하게 따라가고 있습니다. 괴리율이 0에 가까워 시장가와 순자산가치가 거의 일치합니다.
Q. RISE 국고채3년은 분배금을 얼마나 주나요?
최근 1년 기준 분배금 수익률은 2.65%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 26,500원 수준입니다. 지난해에는 연 3회(3월·6월·9월) 지급했습니다. 분배금은 확정된 이자가 아니라 편입 종목의 배당과 운용 성과에 따라 달라집니다.
RISE 국고채3년 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.