BNK 27-12 특수채(AAA이상)액티브
0193M0기초지수 KAP 27-12 특수채 총수익 지수(AAA이상) · BNK자산운용 · 2026-06-16 상장
KAP 27-12 특수채 총수익 지수(AAA이상)를 추종하는 BNK 27-12 특수채(AAA이상)액티브(0193M0)의 총보수 연 0.07%, 추적오차 0.09%, 괴리율 -0.02%, 1위 구성종목 광해광업공단22. 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
BNK 27-12 특수채(AAA이상)액티브 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.07%
- 추적오차율
- 0.09%
- 괴리율
- -0.02%
- NAV (1좌당)
- 50,570원
- 순자산총액
- 1,069억
- 분배금 수익률
- 0.00%
BNK 27-12 특수채(AAA이상)액티브 상품 개요
당 상장지수펀드(이하 “ETF”라 함)는 존속기한이 존재하는 채권형 ETF 상품으로, 한국자산평가(주)가 산출 및 발표하는 ‘KAP 27-12 특수채 총수익 지수(AAA 이상)’를 비교지수로 하여 ETF의 존속기한이 종료되는 시점에 해당 수익을 지급하고 펀드를 상환(상장폐지)하는 것을 목표로 하는 액티브 ETF임비교지수인 ‘KAP 27-12 특수채 총수익 지수(AAA 이상)’는 지수 시작일인 2024년 12월 31일 이전에 발행된 국민주택채 및 신용등급 AAA급 이상의 특수채, 그리고 특수 은행채 중 2027년 11월에서 2028년 1월에 만기가 도래하는 잔액 500억 이상 채권으로 구성되었으며, 2027년 12월 10일에 만기 예정인 채권지수임당 ETF는 기본적으로 비교지수인 ‘KAP 27-12 특수채 총수익지수(AAA이상)’의 유니버스 및 그와 유사한 신용등급과 잔존만기를 가진 채권 등에 주로 투자하되, 비교지수 대비 초과수익 실현을 그 투자목적으로 함ETF의 설정단위는 2,000좌이며, 현금/현물 설정방식을 혼합하여 자산을 구성함. 또한, 한국거래소를 통하여 매매하는 경우에는 1주 단위로 거래가 가능함
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
BNK 27-12 특수채(AAA이상)액티브 총보수와 추적오차
총보수 연 0.070%가 20년이면 얼마가 되나
BNK 27-12 특수채(AAA이상)액티브의 총보수는 연 0.070%로, 국내 상장 ETF 중에서는 매우 저렴한 구간에 속합니다. 보수만 놓고 보면 장기 보유의 부담이 거의 없는 수준입니다. 다만 총보수는 투자자가 부담하는 비용의 전부가 아니어서, 실제로는 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용이 별도로 발생한다는 점은 알아 둘 필요가 있습니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 14만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 37만 원으로 늘어납니다. 보수는 수익률과 달리 미리 확정돼 있는 몇 안 되는 변수여서, 같은 지수를 따르는 ETF끼리 비교할 때 가장 먼저 확인할 항목입니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율은 0.090%로 기초지수(KAP 27-12 특수채 총수익 지수(AAA이상))를 상당히 촘촘하게 따라가고 있습니다. 지수를 사는 것과 이 ETF를 사는 것의 차이가 작다는 뜻으로, 지수 추종 상품에 기대하는 기본 조건은 충족한 셈입니다. 괴리율은 -0.02%로 사실상 0에 가깝습니다. 시장에서 거래되는 가격이 순자산가치(NAV)와 거의 일치한다는 뜻으로, 유동성 공급이 원활하게 이뤄지고 있다는 신호입니다. 추적오차는 운용의 정확도, 괴리율은 거래의 정확도를 보여 주는 지표입니다. 둘은 원인이 달라 따로 확인해야 합니다.
BNK 27-12 특수채(AAA이상)액티브 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 |
|---|---|---|---|
| +0.02% | +0.02% | +0.39% | +0.79% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
BNK 27-12 특수채(AAA이상)액티브는 3개월 +0.8%의 수익률을 기록했습니다. 여기 적힌 수익률은 모두 과거 기간의 실현 성과이며, 앞으로의 수익을 보장하지 않습니다.
BNK 27-12 특수채(AAA이상)액티브 구성종목 TOP10
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | 광해광업공단22 | - |
| 2 | 광해광업공단23 | - |
| 3 | 기업은행(신)2601이2A-21 | - |
| 4 | 기업은행(신)2606이1.5A-17 | - |
| 5 | 산금25신이0206-0520-2 | - |
| 6 | 산금26신이0106-0615-1 | - |
| 7 | 한국광해광업공단(CP) | - |
| 8 | 한국광해광업공단(CP)_2 | - |
| 9 | 한국수출입금융2605가-이표-1.5 | - |
| 10 | 한국수출입금융2605라-이표-1.5 | - |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
무엇을 담고 있나
BNK 27-12 특수채(AAA이상)액티브는 광해광업공단22, 광해광업공단23, 기업은행(신)2601이2A-21, 기업은행(신)2606이1.5A-17, 산금25신이0206-0520-2 등을 상위 종목으로 담고 있습니다. 개별 종목의 편입 비중은 공시 자료에 수치로 제공되지 않아, 상위 종목의 이름과 아래 섹터 비중으로 성격을 가늠해야 합니다. ETF의 이름만으로는 실제 포트폴리오를 알 수 없으므로, 담고 있는 종목이 본인이 의도한 투자 대상과 맞는지 확인하는 것이 먼저입니다.
BNK 27-12 특수채(AAA이상)액티브 섹터·자산 구성
섹터 비중
- 미분류99.96%
자산 구성
- 채권102.32%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
BNK 27-12 특수채(AAA이상)액티브 자주 묻는 질문
Q. BNK 27-12 특수채(AAA이상)액티브의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
BNK 27-12 특수채(AAA이상)액티브(0193M0)의 총보수는 연 0.070%로 국내 상장 ETF 중 매우 낮은 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 14만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 37만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. BNK 27-12 특수채(AAA이상)액티브의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
BNK 27-12 특수채(AAA이상)액티브의 추적오차율 0.090%, 괴리율 -0.02%입니다. 추적오차가 0.5% 미만으로 기초지수를 촘촘하게 따라가고 있습니다. 괴리율이 0에 가까워 시장가와 순자산가치가 거의 일치합니다.
BNK 27-12 특수채(AAA이상)액티브 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.