UNICORN K바이오액티브
0184V0기초지수 FnGuide K-바이오 밸런스드 지수 · 현대자산운용 · 2026-05-12 상장
FnGuide K-바이오 밸런스드 지수를 추종하는 UNICORN K바이오액티브(0184V0)의 총보수 연 0.51%, 추적오차 28.85%, 괴리율 -0.12%, 1위 구성종목 지투지바이오. 비용·추적오차·구성 집중도·섹터 편중을 계산으로 해석하고 기간별 수익률과 분배금까지 정리했습니다.
기준 · 출처: 네이버금융 · 시세·지표는 지연될 수 있음
UNICORN K바이오액티브 핵심 지표
- 총보수 (연)
- 0.51%
- 추적오차율
- 28.85%
- 괴리율
- -0.12%
- NAV (1좌당)
- 4,996원
- 순자산총액
- 45억
- 분배금 수익률
- 0.00%
UNICORN K바이오액티브 상품 개요
이 투자신탁은 FnGuide가 산출 및 발표하는 “FnGuide K-바이오밸런스드 지수”를 비교지수로 하여 투자신탁의 순자산가치의 변화를 비교지수 대비 초과하도록 신탁재산을 운용하는 것을 목적으로 하는 액티브 주식 상장지수집합투자기구입니다. 기존 헬스케어 ETF는 대형주 중심 또는 광범위한 업종 분산에 머무르는 경우가 많았다면, 본 상품은 코스닥 바이오 섹터 내 핵심 기업군을 선별하고, 시장 환경 및 업황 변화에 따라 탄력적으로 비중을 조정하는 액티브 운용전략을 통해 차별화를 추구합니다. 특히 최근 정부가 코스닥 시장 활성화, 혁신기업 자금조달 기능 강화, 벤처·바이오 생태계 육성을 주요 정책 방향으로 제시하고 있는 점을 감안할 때, 본 상품은 이러한 정책 기조와 부합하는 ETF 상품으로 판단됩니다. FnGuide K-바이오밸런스드 지수는 코스닥 상장 보통주를 유니버스로 하며, 신약개발·CMO·미용의료·전통제약 등 4대 핵심 섹터 키워드와의 연관성을 정량적으로 스코어링하여, 관련도가 높은 상위 20개 종목을 선정하는 지수입니다. 기존 바이오 투자의 높은 변동성을 제어하고 안정적 성과를 달성하기 위해 섹터별 고정 비중(신약개발 50%, CMO 20%, 미용의료 15%, 전통제약 15%)을 적용합니다. 성장 탄력이 높은 신약개발에 집중하되, 현금창출능력(Cash Cow)이 뛰어난 CMO/전통제약과 수출 성장세가 가파른 미용의료를 전략적으로 배분하여, "상승장에서의 탄력성"과 "하락장에서의 방어력"을 동시에 확보하는 구조적 포트폴리오를 지향합니다.ETF의 설정단위는 50,000좌이며, 현물/현금설정 방식을 병행하여 이루어집니다. 한국거래소를 통하여 매매하는 경우에는 1주 단위로 거래할 수 있습니다.
운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.
UNICORN K바이오액티브 총보수와 추적오차
총보수 연 0.51%가 20년이면 얼마가 되나
UNICORN K바이오액티브의 총보수는 연 0.51%로, 국내 상장 ETF 중에서는 높은 구간에 속합니다. 국내 ETF 평균을 웃도는 수준입니다. 보수는 수익이 나든 나지 않든 매일 순자산에서 차감되기 때문에, 보유 기간이 길어질수록 부담이 누적됩니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 102만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 258만 원으로 늘어납니다. 미래 수익률은 알 수 없지만 비용은 지금 확인할 수 있습니다. 동일 지수를 추종하는 상품이 여럿이라면 보수 차이가 사실상 확정된 성과 차이가 됩니다.
추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나
추적오차율이 28.9%로 매우 큽니다. 기초지수(FnGuide K-바이오 밸런스드 지수)의 움직임과 이 ETF의 성과가 상당 폭 어긋날 수 있다는 의미이며, 파생상품·합성 구조나 잦은 리밸런싱이 원인인 경우가 많습니다. 지수 수익률을 그대로 얻는다고 가정하고 접근하면 실제 결과가 크게 달라질 수 있습니다. 괴리율은 -0.12%로, 시장가가 순자산가치보다 0.12% 싸게 거래되고 있습니다. 자산 가치보다 낮은 가격에 거래된다는 뜻이지만, 반대로 매도할 때도 제값을 받지 못할 수 있다는 의미이기도 합니다. 추적오차가 운용사가 지수를 얼마나 잘 따라갔는지의 문제라면, 괴리율은 그 결과물을 시장이 얼마에 사고파는지의 문제입니다.
UNICORN K바이오액티브 기간별 수익률
| 1일 | 1주 | 1개월 | 3개월 |
|---|---|---|---|
| +0.10% | +3.31% | -4.04% | -14.04% |
기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.
수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극
UNICORN K바이오액티브는 3개월 -14.0%의 수익률을 기록했습니다. 과거 수익률은 상품의 성격(변동성·회복력)을 가늠하는 자료일 뿐, 미래 성과의 근거가 되지는 않습니다.
UNICORN K바이오액티브 구성종목 TOP10
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | 지투지바이오 | 11.36% |
| 2 | 올릭스 | 8.85% |
| 3 | 티움바이오 | 7.63% |
| 4 | 알테오젠 | 7.10% |
| 5 | 보로노이 | 7.06% |
| 6 | 지아이이노베이션 | 7.04% |
| 7 | 에스티팜 | 6.87% |
| 8 | 디앤디파마텍 | 6.25% |
| 9 | 리가켐바이오 | 5.73% |
| 10 | 알지노믹스 | 4.68% |
최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.
구성 집중도: 분산 ETF라고 부르기 어려운 구조
공시된 상위 10종목의 비중 합계는 72.6%입니다. ETF는 여러 종목에 나눠 담는 상품이지만, UNICORN K바이오액티브는 상위 10종목만으로 자산의 대부분이 채워지는 구조입니다. 이름이 주는 '분산' 이미지와 달리 실제로는 소수 종목의 주가에 성과가 크게 좌우됩니다. 최대 비중 종목인 지투지바이오가 11.4%에 그쳐, 개별 종목 리스크는 비교적 잘 분산돼 있습니다. 편입 종목과 비중은 지수 산출 규칙에 따라 주기적으로 조정됩니다. 아래 표의 수치는 최근 공시 기준입니다.
UNICORN K바이오액티브 섹터·자산 구성
섹터 비중
- 헬스케어75.28%
- 미분류24.61%
자산 구성
- 주식98.34%
- 현금성 자산1.55%
파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.
섹터 편중: 어느 업종에 기울어 있나
공시된 섹터는 HEALTHCARE 하나뿐으로, 사실상 단일 업종에 집중된 ETF입니다. 해당 업황이 꺾이면 분산의 완충 효과를 기대하기 어렵습니다.
UNICORN K바이오액티브 자주 묻는 질문
Q. UNICORN K바이오액티브의 총보수는 얼마이고, 장기 보유하면 비용이 얼마나 되나요?
UNICORN K바이오액티브(0184V0)의 총보수는 연 0.51%로 국내 상장 ETF 중 높은 수준입니다. 1,000만 원을 20년간 보유한다고 가정하면 단순 누적으로 약 102만 원, 연 5% 수익을 가정해 자산 증가까지 반영하면 약 258만 원이 보수로 빠져나가는 셈입니다. 총보수 외에 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용은 이보다 조금 더 높을 수 있습니다.
Q. UNICORN K바이오액티브은 어떤 종목을 담고 있나요?
공시된 상위 10종목의 비중 합계는 72.6%이며, 1위는 지투지바이오(11.4%)입니다. 업종별로는 HEALTHCARE가 100.0%로 가장 큽니다. 상위 소수 종목에 자산이 집중된 구조라 분산 효과는 제한적입니다.
Q. UNICORN K바이오액티브의 추적오차와 괴리율은 어느 정도인가요?
UNICORN K바이오액티브의 추적오차율 28.9%, 괴리율 -0.12%입니다. 추적오차가 1%를 넘어 기초지수와 성과가 벌어질 수 있습니다. 시장가가 순자산가치보다 0.12% 싸게 거래되고 있습니다.
UNICORN K바이오액티브 데이터 기준과 유의사항
총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.