SOL 27-12 회사채(AA-이상)액티브

SOL 27-12 회사채(AA-이상)액티브 핵심 지표

총보수 (연)

0.05%

추적오차율

0.10%

괴리율

-0.02%

NAV (1좌당)

50,500원

순자산총액

2,316억

분배금 수익률

0.67%

SOL 27-12 회사채(AA-이상)액티브 상품 개요

이 투자신탁은 법 시행령 제 92조 2항제 4호에서 규정하는 주된 투자대상자산으로 하며 KAP(한국자산평가)가 산출하는 ‘KAP 27-12 크레딧 채권지수(AA-이상, 총수익)’를 비교지수로 하여 투자신탁 순자산가치의 변화를 비교지수 대비 초과하는 것을 목표로 하는 액티브 상품입니다.

비교지수는 지수 기준시점인 2024년 12 월 31 일 이전에 발행되고 만기가 2027년 10월~12월에 도래하는 특수채(공사채), 금융채(은행채, 여전채), 회사채를 유니버스로 하고, 신용등급 AA-이상, 발행잔액 500억이상의 종목으로 구성된 지수입니다.

해당상품의 경우 편입하는 채권을 만기시점까지 보유하는 운용전략을 통하여 채권의 듀레이션에 따른 시장가격변동에 대한 리스크를 배제하고 만기시점까지의 이자수익을 추구함으로써 일반 채권형 ETF상품 대비 상대적으로 안정성을 추구하는 상품입니다.

해당상품의 포트폴리오는 신용등급 AA-이상의 특수채(공사채), 금융채(은행채, 여전채), 회사채로 중심으로 구성되어 있으며 AA-이상의 신용등급 채권(만기 2년 수준)에 투자함으로써 상대적으로 신용도는 높고, 단기로 투자하는 상품입니다.

채권에 직접 투자하는 경우 대부분 고액의 금액으로 투자해야하나, 해당 ETF투자의 경우 1주당 50,000원(최초 설정시점 기준)으로 투자를 할 수 있기 때문에 채권에 대한 소액투자의 기회를 제공할 수 있을 것으로 판단됩니다.

존속기한이 있는 채권형ETF인 해당상품은 금리상승에 따른 채권투자의 시장리스크에서 벗어나 예금과 비슷한 구조의 상품을 투자자에게 제공할 수 있다고 판단됨에 따라 최근 불안한 금융시장에서 투자의 대안이 될 것으로 예상됩니다.

해당 상품은 존속기한이 있는 채권형 ETF상품으로 당사의“SOL 24-06국고채액티브” 이후 다섯번째 존속기한 채권형 상품이며, 당사는 지속적으로 유사 ETF 라인업을 확대할 계획힙니다.

해당 ETF투자의 경우 1주당 50,000원(최초 설정시점 기준)으로 투자를 할 수 있습니다. 설정단위는 2,000좌이며, 현물설정 방식으로 이루어집니다. 한국거래소를 통하여 매매하는 경우에는 1주 단위로 거래할 수 있습니다.

운용사가 제공하고 네이버금융이 게시한 상품 설명을 인용했습니다.

SOL 27-12 회사채(AA-이상)액티브 총보수와 추적오차

총보수 연 0.050%가 20년이면 얼마가 되나

SOL 27-12 회사채(AA-이상)액티브의 총보수는 연 0.050%로, 국내 상장 ETF 중에서는 매우 저렴한 구간에 속합니다. 보수만 놓고 보면 장기 보유의 부담이 거의 없는 수준입니다. 다만 총보수는 투자자가 부담하는 비용의 전부가 아니어서, 실제로는 기타비용과 매매중개수수료가 더해진 실부담비용이 별도로 발생한다는 점은 알아 둘 필요가 있습니다. 1,000만 원을 20년간 이 ETF로 보유한다고 가정하면 총보수는 단순 누적으로 약 10만 원입니다. 자산이 불어나면 보수도 함께 커지므로, 연 5% 수익을 가정하면 20년 뒤 보수 때문에 덜 남는 금액은 약 26만 원으로 늘어납니다. 보수는 수익률과 달리 미리 확정돼 있는 몇 안 되는 변수여서, 같은 지수를 따르는 ETF끼리 비교할 때 가장 먼저 확인할 항목입니다.

복리 계산기 →72의 법칙 계산기 →

추적오차와 괴리율: 지수를 얼마나 정확히 따라가나

추적오차율은 0.10%로 기초지수(KAP 27-12 크레딧 채권지수(AA-이상, 총수익))를 상당히 촘촘하게 따라가고 있습니다. 지수를 사는 것과 이 ETF를 사는 것의 차이가 작다는 뜻으로, 지수 추종 상품에 기대하는 기본 조건은 충족한 셈입니다. 괴리율은 -0.02%로 사실상 0에 가깝습니다. 시장에서 거래되는 가격이 순자산가치(NAV)와 거의 일치한다는 뜻으로, 유동성 공급이 원활하게 이뤄지고 있다는 신호입니다. 추적오차는 운용의 정확도, 괴리율은 거래의 정확도를 보여 주는 지표입니다. 둘은 원인이 달라 따로 확인해야 합니다.

국내 ETF 전체 비교 →

SOL 27-12 회사채(AA-이상)액티브 기간별 수익률

기간 누적 수익률(시장가 기준) · 과거 성과는 미래 수익을 보장하지 않습니다.

수익률: 최근 흐름과 장기 성과의 간극

SOL 27-12 회사채(AA-이상)액티브는 3개월 +0.9%, 1년 +1.3%의 수익률을 기록했습니다. 1년 성과의 상당 부분이 최근 3개월에 몰려 있습니다. 최근 상승이 평균적인 흐름을 크게 웃도는 구간이라는 뜻이며, 이 속도가 계속 이어진다고 가정하는 것은 위험합니다. 여기 적힌 수익률은 모두 과거 기간의 실현 성과이며, 앞으로의 수익을 보장하지 않습니다.

SOL 27-12 회사채(AA-이상)액티브 구성종목 TOP10

최근 공시 기준 · 비중은 지수 정기 변경과 리밸런싱에 따라 바뀝니다.

무엇을 담고 있나

SOL 27-12 회사채(AA-이상)액티브는 교보증권(CP), 교보증권(CP)_2, 롯데쇼핑106-1, 롯데카드565-2, 메리츠증권2508-1 등을 상위 종목으로 담고 있습니다. 개별 종목의 편입 비중은 공시 자료에 수치로 제공되지 않아, 상위 종목의 이름과 아래 섹터 비중으로 성격을 가늠해야 합니다. ETF의 이름만으로는 실제 포트폴리오를 알 수 없으므로, 담고 있는 종목이 본인이 의도한 투자 대상과 맞는지 확인하는 것이 먼저입니다.

국내 ETF 전체 비교 →

SOL 27-12 회사채(AA-이상)액티브 섹터·자산 구성

파생상품을 활용하는 ETF는 비중 합계가 100%를 넘거나 음수로 표시될 수 있습니다.

SOL 27-12 회사채(AA-이상)액티브 분배금(배당)

분배금: 얼마를, 언제 받나

최근 1년 기준 분배금 수익률은 0.67%로, 100만 원어치를 보유했다면 연간 약 6,700원을 분배금으로 받는 계산입니다. 1좌당 분배금은 340원입니다. 시장 평균(대략 2% 안팎)에 못 미칩니다. 성장주 비중이 높거나 배당을 재투자하는(TR형) 구조일 수 있어, 이 ETF는 분배금보다 가격 상승으로 성과를 내는 성격에 가깝습니다.

배당 재투자 계산기 →배당 계산기 →

SOL 27-12 회사채(AA-이상)액티브 자주 묻는 질문

SOL 27-12 회사채(AA-이상)액티브 데이터 기준과 유의사항

총보수·추적오차·괴리율·구성종목·분배금 등 이 페이지의 수치는 네이버금융이 공개한 ETF 분석 데이터를 기준으로 하며, 시세와 지표는 지연될 수 있습니다. 본문의 해석은 해당 수치를 기계적으로 계산해 정리한 투자 참고 자료이며, 특정 상품의 매수·매도를 권유하지 않습니다. 투자 판단과 그 결과에 대한 책임은 투자자 본인에게 있습니다.

본 분석은 공개된 시세·재무 데이터를 기계적으로 계산해 정리한 참고 정보이며, 투자 권유가 아닙니다.